A BT Financial Group a Banca Transilvania és a BT Investments révén megállapodást kötött a BRD-Groupe Societe Generale és a Societe Generale Assurances társaságokkal a BRD Pensii (BRD Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private), a Romániában a kötelező (II. pillér) és önkéntes (III. pillér) magánnyugdíjpénztárak területén működő vállalat felvásárlásáról.

A romániai magánnyugdíjrendszer, beleértve a kötelező és önkéntes nyugdíjpénztárakat is, 2023 végén több mint 131 milliárd lej összvagyont jelent, és a GDP-hez viszonyítva az éves GDP 8,48%-át képviseli, az elmúlt 15 évben pozitív nettó nominális hozamot ért el. A magánnyugdíjpénztáraknak több mint 8,8 millió résztvevője van, és fő céljuk az, hogy körültekintően fektessenek be minőségi eszközökbe, hogy a nyugdíjkorhatár betöltése után további értéket szerezzenek számukra.

BRD Nyugdíjak:

• A II. pillér alapját (FPAP BRD) és a III. pillér alapját (FPF BRD Medio) egyaránt kezeli.
• A BRD Pensions magánkezelt nyugdíjalapjába több mint 560 000 résztvevő fizet be.
• A BRD Medio önkéntes nyugdíjpénztárnak több mint 37 500 résztvevője van, és az egyik legmagasabb egy résztvevőre jutó átlagos befizetéseket regisztrálja.
• A BRD Pensions magánkezelt nyugdíjalap nettó eszközértéke 2023. december 31-én több mint 5,4 milliárd lej volt, a BRD Medio önkéntes nyugdíjalap teljes vagyona pedig több mint 232 millió lej volt. A BRD Pensii magánkezelt nyugdíjpénztár esetében az indítástól 2023 végéig számított évesített hozam 6,65%, a BRD Medio önkéntes nyugdíjpénztár esetében pedig 4,7%.

Az akvizíció a Banca Transilvania pénzügyi csoport stratégiai lépése, amelynek révén fejlesztjük a kínálatunkban már meglévő önkéntes nyugdíjpénztárakat - III. pillér - és új piacot, a magánkezelt nyugdíjpénztárakat - II. pillér - érünk el, szinergiákat teremtve a Banca Transilvania csoport vállalatai között. A bankbetétek után a magánnyugdíjpénztárak a lakosság második legfontosabb pénzügyi eszköze, Románia történelmi tőkefelhalmozása. Ezért a magánnyugdíjrendszer stabil tőkeforrást jelent, amely hosszú távú befektetési perspektívával járul hozzá az állam, de a magánszektor finanszírozásához is.

Hisszük, hogy képességeink révén gyorsítottan hozzájárulhatunk gazdaságunk ezen alappillérének fejlődéséhez, változatos megtakarítási termékkínálatot kínálva ügyfeleinknek. Ӧmer Tetik, a Banca Transilvania vezérigazgatója.

A romániai akvizícióhoz a Pénzügyi Felügyeleti Hatóság jóváhagyása szükséges.

A Banca Transilvania Group a BT Pensii által kezelt Pensia Mea alapon keresztül 2019 óta van jelen az önkéntes nyugdíjpénztári piacon, szintén egy felvásárlás révén. A tranzakció lezárása óta a BT Pensii a Pensia Mea önkéntes nyugdíjalapban résztvevők számát sikerült megdupláznia. Jelenleg a Pensia Mea közel 57 000 résztvevővel rendelkezik, a kezelt vagyon pedig 7,4%-kal nőtt az idei év első három hónapjában.