Banca Transilvania: előzetes pénzügyi eredmények 2023. december 31-én

A vállalatok és a lakosság finanszírozása, a működési tevékenység növelése és az új ügyfelek megnyerése a BT mozgatórugói 2023-ban.

2023 kihívásokkal teli év volt, a világjárványos időszakot követően, és mivel Románia egy háborús övezet közvetlen közelében volt, a lakosság és a vállalatok számára megnövekedett költségekkel járt. Mindezek ellenére a Banca Transilvania vállalta vezető és úttörő szerepét, biztosítva a szolgáltatások minőségének növekedését, az ügyfélszolgálatot és a nemzetgazdaság növekedéséhez szükséges támogatást.

• A BT 23 milliárd lejjel finanszírozott vállalatokat és 10 milliárd lejjel magánszemélyeket. 
• Tavaly több mint 270 000 új hitelt nyújtottak.
• A bank volt a legnagyobb partner a 2023-ban indított kormányprogramokban, több mint 3,35 milliárd lejes finanszírozással.
• Az aktív ügyfelek száma elérte a 4,2 milliót. A bank 2023-ban 623 000 új ügyfelet vonzott, ebből 93 000 vállalat és 530 000 magánszemély.
• A BT által az államnak fizetett társasági adó 2023-ban az állam által a romániai vállalatoktól kapott összes társasági adó közel 2%-át tette ki. A Banca Transilvania által 2023-ban befizetett összes adó meghaladta az 1,2 milliárd RON-t.
• Öt év alatt, 2018 végétől 2023 végéig a BT megduplázta eszközeit, hiteleit és betéteit, aktív ügyfélköre pedig közel 50%-kal nőtt.

"2023-ban felgyorsítottuk a Banca Transilvania Csoport növekedését, és mint korábban, most is a nagy volumenekre fogadunk. A vállalati és lakossági finanszírozás, a megnövekedett működési tevékenység és az új ügyfelek bevonása voltak a bank hajtóerői tavaly, amelyek méretgazdaságosságot és hatékonyságnövekedést eredményeztek, és lehetővé tették, hogy minden tekintetben egyre jobb feltételeket kínáljunk ügyfeleinknek. Azért vagyunk itt, hogy tovább támogassuk a gazdaság fejlődését, hozzájáruljunk az emberek jólétéhez és növeljük a pénzügyi integrációt. A bank nyereségessége segít abban, hogy megvalósítsuk terveinket, folytassuk a BT Csoport növekedését minden olyan szegmensben, amelyben tevékenykedünk, de új szegmensek kialakításában is" - mondta Horia Ciorcilă, a BT igazgatótanácsának elnöke.

Eszközök A BT Financial Group tavaly év végén 169,2 milliárd lej értékű volt. Hitelek 75,6 milliárd lejre nőtt, és betétek az ügyfelek száma elérte a 138,1 milliárd lejt. Nettó nyereség A BT Financial Group konszolidált nettó jövedelme 2 984,5 millió lej, 20%-kal magasabb, mint 2022-ben, ebből a bank nettó jövedelme 2 491 millió lej, 14%-kal magasabb, mint 2022-ben. Működési eredmény a banknál 3 501,7 millió lejre nőtt, ami 29,8%-kal magasabb, mint 2022-ben. Eműködési hatékonyság BT, ami a költség/bevétel arányban tükröződik, és 45,6%-ra javult a jó költséggazdálkodásnak és a folyamatok digitalizálása révén elért üzleti hatékonyságnak köszönhetően.

Üzletágak, fejlődés 2023-ban

• A kártyák száma elérte a 6 milliót, és a velük végzett tranzakciók száma 2023-ban 22%-kal nőtt 2022-hez képest.
• A BT-nek több mint 3,7 millió egyedi digitalizált ügyfele van, ami az aktív ügyfelek 89%-át jelenti.
• A telefonos fizetések száma 2023-ban 48%-kal nőtt 2022-hez képest.
• Több mint 16 000 ember vásárolt házat a BT segítségével, a megítélt összeg mintegy 4,7 milliárd lej. A jelzáloghitelek/jelzáloghitelek egyenlege 18,7 milliárd lej, és 2022 decemberéhez képest 10%-kal nőtt, ami a hitelportfólió 25%-át teszi ki.
• 2023-ban 110 000 fogyasztói hitelt nyújtottak mintegy 4,4 milliárd lej értékben.
• A bank több mint 21 000 új hitelt nyújtott 5,6 milliárd lej értékben több mint 441 000 kkv- és mikrovállalkozásnak. A bank által nyújtott új hitelek száma 2023-ban közel 6%-kal nőtt 2022-hez képest, a legnagyobb növekedést a nagyvállalati és a kkv-szegmensben tapasztalták. 
• A bruttó hitelállomány banki szinten mintegy 13%-kal nőtt, ezen belül jelentős, több mint 15%-os növekedést mutat a vállalati hitelek egyenlege. A növekedés több mint felét a forgóeszközhitelek tették ki. A lakossági hitelek állománya közel 9%-kal nőtt.

A Banca Transilvania egyéb pénzügyi információi

A nemteljesítő kitettségek aránya 2023. december 31-én 1,98%, a nemteljesítő kitettségek teljes céltartalékfedezettsége pedig 203%. A ROE 2023 decemberére meghaladta a bankrendszer 20,4%-os átlagát, és egyedi alapon elérte a 24,4%-ot. A BT szolvenciája a nyereséggel együtt 23,58%, a nyereség nélkül pedig 2023 második félévére 21,61%.

2023-tól a bankot két nemzetközi hitelminősítő intézet, a Moody's és a Fitch minősíti. A Romániában és az Európai Unióban egyre szigorodó tőkekövetelményekkel összefüggésben akkreditációik támogatják a BT azon törekvését, hogy a lehető legjobb tőkeköltséget tartsa fenn.

A Banca Transilvania Csoport folytatta konszolidációját.

• A BT Leasing és a Țiriac Leasing 2023-ban egy vállalattá alakul. Az egyesülés pozitív hatással volt az üzletmenetre: a BTL elérte a 25 000 ügyfelet és az 500 millió eurós portfóliót.
• A BT Mic elérte az 1 milliárd lejes mérleget, és több mint 18 000 ügyféllel rendelkezik, ezzel az ország legnagyobb mikrofinanszírozási vállalata.
• A BT Asset Management 4,5 milliárd lejes kezelt vagyont ért el, és a BT Maxim volt a legjobban teljesítő részvényalap Romániában 2023-ban.
• A BT Capital Partners volt a Hidroelectrica 1,9 milliárd eurós tőzsdei bevezetésének társvezetője, valamint a Kolozs Megyei Tanács első 75,6 millió eurós tőkepiaci finanszírozását közvetítő konzorcium vezető menedzsere.
• A BT Pensions az új ügyfelek száma alapján az első 3 önkéntes nyugdíjpénztár között van. Közel 15 000 új résztvevő volt 2023-ban.
• 200 000 aktív kártyával a BT Direct 2023-ban a legnagyobb kártyakibocsátóvá vált ebben az ágazatban.
• A Code Crafters tovább bővítette a banki ágazatban használt megoldások nyújtására való képességét, mind a csapat bővítésével, mind a technológiák diverzifikálásával.

2024: 

• Megállapodás az OTP Bank Romania és romániai leányvállalatainak megvásárlásáról 

A Banca Transilvania idén februárban írt alá megállapodást az OTP Csoporttal az OTP Bank Romania és romániai leányvállalatainak megvásárlásáról. A tranzakció lezárása néhány hónapon belül, a hatósági jóváhagyások kézhezvételét követően várható, a BT által fizetendő teljes tranzakciós ár 347,5 millió euró. Az OTP Bank Romania 2,64%-os piaci részesedéssel, több mint 440 000 ügyféllel, 1800 alkalmazottal és közel 100 fiókkal rendelkezik.

• A Victoriabank megvásárolta a BCR Chisinau-t

A moldovai Victoriabank, a BT csoporthoz tartozó moldovai bank idén januárban vásárolta fel a BCR Chisinau bankot.

• Idea::Insurance Broker lett BT Insurance Broker

Az Idea::Broker de Asigurare, a BT Leasing által az Idea::Leasingtől 2023-ban megvásárolt vállalat idén februárban lett BT Broker de Asigurare. A Banca Transilvania Csoportnak nagyra törő tervei vannak ebben a szegmensben, még ebben az évben.


Azok a befektetők, akik részt kívánnak venni a BT által idén február 28-án, romániai idő szerint 16:00 órakor szervezett, a 2023-as előzetes pénzügyi eredményekről szóló konferenciahíváson, kérjük, küldjenek kérést e-mailben az alábbi címre : investor.relations@btrl.ro.

A 2023. évi előzetes pénzügyi eredmények (szerkeszthető formátumban is) elérhetők a következő címen BT/Befektetői kapcsolatokidén február 26-án 18.00 órától. A 2023.12.31-i előzetes pénzügyi kimutatások nem auditáltak vagy nem felülvizsgáltak, a 2022.12.31-i pénzügyi kimutatások pedig auditáltak.