Bevásárlókártyák
Kártyák lejben
Az ifjúsági kártya
Jutalék brosúra
Utolsó frissítés: 11.10.2023
Műveletek lejben
Készpénzes műveletek
Magánszemélyek számlájára harmadik személyek által a bankpultnál teljesített készpénzbefizetések
10 lej/betét
Készpénzbefizetések magánszemélyek számlájára, amelyeket a jogosult/meghatalmazott/megbízott a bankpultnál teljesít.
0 RON
Készpénzbefizetés a magánszemélyek számlájára BT kártyával, a BT egységekben (BT Express, BT Express Plus) elérhető terminálokon keresztül.
0 RON
Készpénzbefizetés érmékben 100 érmét meghaladó összegek esetén/befizetés
a befizetett összeg 2%-a
MEGJEGYZÉS:
Készpénzbefizetések érme formájában hitelrészlet vagy számla kifizetésére - függetlenül attól, hogy a befizetést a tulajdonos vagy más személy végzi - díjmentesen.
- folyószámláról lejben
- 0 - 50.000 RON0,5%, min. 5 RON
- 50.000,01 - 499.999,99 RON1%
- ≥ 500.000 RON1,5%
- a tartalékszámláról ("PSPF" számla)0 RON
- a hitelből felvett összegek esetében0 RON
MEGJEGYZÉS:
1. A folyószámla-műveletekhez kapcsolódó terhelések után a jogosulatlan folyószámlahitelként nyilvántartott összegre alkalmazott kamatot kell felszámítani az alábbiak szerint:
- 1.1. Hitelkeret nélküli számlák ≥ 50 RON terheléses egyenlegek esetén
- 15%/év
- 1.2. conturi fără linie de credit pentru solduri debitoare < 50 RON
- 0%/év
- 1.3. Hitelkeretszámlák
- 15%/év
2. A hitelkártya-számlára történő terhelések esetén a terhelési tételre a jóvá nem hagyott folyószámlahitelként könyvelt összeg erejéig kamatot kell felszámítani az alábbiak szerint:
- 2.1. Hitelkeret nélküli kártyaszámlák
- 15%/év
- 2.2. Hitelkártya-számlák
- 24%/év - 30%/év,
a terhelési helyzet időpontjában a kártyaszámlán rendelkezésre álló hitelkeretre alkalmazott kamatnak megfelelően.
3. Készpénzfelvétel esetén a következőket kell betartani:
- Pénznem: LEI
- Mennyiség
- Programozás
- ≤ 40.000
- -
- 40.001-200.000
- legalább 24 órával korábban
- 200.001-500.000
- legalább 48 órával korábban
- > 500.000
- legalább 48 órával korábban
Tranzakciók számlákon keresztül
belföldi illetőségű személyek
0 RON
nem honos magánszemélyek
10 RON
magánszemélyek - postai úton
10 eurónak megfelelő lej
Bankközi tőzsdén kívüli fizetések fizetési megbízással, BNR/TRANSFOND jutalékkal együtt. Részletekben, a művelet értékétől függően:
0 és 50.000 RON között
9 RON
50.000 RON-t meghaladó összegek (beleértve)
20 RON
Bankközi fizetés fizetési megbízással, sürgős vagy külső fizetések Lei-ben
15 RON (tartalmazza a BNR jutalékát)
Bankközi fizetések terhelési eszközökkel (csekk/utalvány):
< 1.000 RON
5 RON
1.000 - 49.999,99 RON
7,5 RON
≥ 50.000 RON
10 RON
Bankközi fizetések interneten keresztül / mobilbanking / BTPay, BNR/TRANSFOND jutalékkal együtt:
< 1.000 RON
2,5 RON
1.000 - 49.999,99 RON
5 RON
≥ 50.000 RON
10 RON
MEGJEGYZÉS:
* Magánszemélyek számára lehetőség van azonnali fizetésre az Internet és Mobile Banking, BT Pay segítségével. A maximális azonnali átutalási limit 49.999,00 RON. A lehetőség az azonnali fizetési rendszerhez csatlakozott bankok ügyfelei közötti átutalásokra érvényes. A számlafunkciót tartalmazó alkalmazásváltozattal rendelkező BT Pay egyéni ügyfelek számára a következő korlátozások érvényesek: maximális átutalási limit 49.999,99 RON/tranzakció és maximális átutalási limit/ügyfél 50.000 RON/nap;
** A saját számlák/kártyák közötti átutalások nem számítanak bele a maximális limitbe.
Bankközi fizetések az interneten/mobil bankon keresztül: sürgős vagy külső kifizetés lejben, BNR jutalékkal együtt.
10 RON (tartalmazza a BNR jutalékát)
Bankközi beszedések/szinte beszedések
5 RON
Bankközi beszedések terhelési eszközökön (csekk/utalvány) keresztül, beleértve a TRANSFOND díjat is
< 50.000 RON
6,88 RON
≥50.000 RON
8,88 RON
MEGJEGYZÉS:
- A számlanyitási díj alól kivételt képeznek azok a magánszemélyek, akiknek a Banca Transilvania S.A. és az alkalmazó vállalat között létrejött megállapodás alapján a fizetésüket a számlájukra utalják. A munkáltató és a BT által kötött megállapodások alapján a számlára történő fizetésbefizetés esetén a munkabérnek a munkavállaló folyószámlájára történő beszedéséért nem számítanak fel díjat.
1. Mentesülnek a bankközi fizetési és beszedési díjak alól:
- Hitelbiztosítéki letéti számlaosztályokon keresztül végrehajtott ügyletek;
A tőzsdénél vezetett speciális elszámolási számlákon keresztül végrehajtott ügyletek;
Letéti számlákon keresztül végrehajtott ügyletek.
2. Mentesülnek a bankközi fizetési díjak alól:
- Kifizetések hitelesített terhelési eszközökből;
Kifizetések letéti letéti számlákról;
Kifizetések nem lekötött folyószámlákról a hitelek lehívásához kapcsolódóan.
3. Mentesülnek a bankközi díjak alól:
- A következő számlaosztályokban végrehajtott beszedések: belső számlák a diszkont terheléses eszközökből származó beszedésekhez, letéti számlák;
A teljesítési és kezességvállalási biztosítéki letéti osztályokban végrehajtott beszedések;
A PF hitelkártya számlaosztályokban végrehajtott beszedések.
Bankon belüli beszedések
0 RON
Bankon belüli beszedések terhelési eszközökkel (csekk/utalvány)
3,5 RON
A nagy összegű bankközi fizetési és beszedési körön keresztül feldolgozott sürgős kis összegű bankközi fizetések és beszedések
15 RON
Sürgős bankközi fizetések elektronikus csatornákon (beleértve a BT Pay-t is) megrendelt fizetési megbízásokkal, a nagy összegű fizetési körön keresztül teljesített fizetési megbízásokkal
10 RON
MEGJEGYZÉS:
1. Mentesülnek a bankközi fizetési és beszedési díjak alól:
- Fedezeti letéti számlaosztályokon keresztül végrehajtott ügyletek;
Folyó letéti számlákon keresztül végrehajtott ügyletek;
Különleges tőzsdei elszámolási számlákon keresztül végrehajtott ügyletek.
2. Mentesülnek a bankközi fizetési díjak alól:
- Hitelek igénybevételéhez kapcsolódó, nem lekötött folyószámlákról történő kifizetések;
Letéti letéti számlákról történő kifizetések.
3. Mentesülnek a bankközi díjak alól:
- Behajtások a következő számlaosztályokban: letéti számlák, kölyökszámla, különféle terhelési számla, hitelelszámolási számla, folyószámla az összegek felosztására;
Behajtások a teljesítési garancia és a kezességvállalás biztosítéki letéti osztályaiban;
Behajtások a PF hitelkártya számlaosztályokban.
pénztári megbízás alapján
5 RON
terhelési eszközökkel (csekk/utalvány)
3,5 RON
Internet/Mobil banki szolgáltatások
0 RON
MEGJEGYZÉS:
1. Mentesülnek a bankközi fizetési és beszedési díjak alól:
- Hitelbiztosítéki letéti számlaosztályokon keresztül végrehajtott ügyletek;
A tőzsdénél vezetett speciális elszámolási számlákon keresztül végrehajtott ügyletek;
Letéti számlákon keresztül végrehajtott ügyletek.
2. Mentesülnek a bankközi fizetési díjak alól:
- Hitelek lehívásához kapcsolódó, nem lekötött folyószámlákról történő kifizetések;
Letéti letéti számlákról történő kifizetések;
Bankon belüli kifizetések a BT Asset Management által kezelt alapokhoz rendelt gyűjtőszámlákra;
Hitelesített terhelési eszközökből történő kifizetések.
3. Mentesülnek a bankközi díjak alól:
- Behajtások a következő számlaosztályokban: letéti számlák, kölyökszámla, különféle terhelések számlája, hitelelszámolási számla;
Behajtások a teljesítési garancia és a kezességvállalás biztosítéki letéti osztályaiban;
Behajtások a PF hitelkártya számlaosztályokban.
Beszedésre szánt átutalás
0 RON
Csekk hitelesítése
25 RON
MEGJEGYZÉS:
A Banca Transilvania által a bankközi tranzakciókért felszámított díjak tartalmazzák a TRANSFOND és a BNR díjakat, amelyeket a két szervezet a SENT és a ReGIS elszámolási rendszerek kezelőjeként számít fel, az alábbiak szerint:
- Az elektronikus elszámolással terheléses fizetési eszközök alapján történő beszedések esetében a TRANSFOND díj 0,88 lej/beszedés.
- A visszautasított betéti fizetési eszközök esetében a TRANSFOND díj 0,55 lej/visszautasítás.
- A TRANSFOND, illetve az NBR által felszámított díjak a következők:
- 0,51 lej/fizetés 0 - 49.999,99 lej közötti tranzakciók esetén, TRANSFOND díj a SENT rendszeren keresztül történő feldolgozásért;
- 6,00 lej/befizetés 50.000 lej (beleértve) feletti tranzakciók esetén, vagy bármilyen sürgősségi alapon elszámolt összeg, NBR díj a ReGIS rendszeren keresztül történő feldolgozásért.
a beszedési rendszerben
0 RON
Intrabank beszedési szolgáltatás SMS beszedési lehetőséggel
2 RON/ hónap/ beszedési megbízás
A bankközi beszedési megbízások után fizetendő kiegészítő díj, amelyet a bankközi fizetések standard díjára vetítenek ki.
min. 0,5 RON -1 RON / tranzakció
Az ügyfelet terhelő bankközi beszedési megbízás visszautasításának díja
min. 0,5 RON - max. 1 RON/tranzakció
Menetrend szerinti fizetési megbízások kézi teljesítése (a megállapodás szerinti rendszeres kifizetések esetén további átutalási díj)
5 RON/lemez
Beérkezett feltételes fizetési megbízások:
tanácsadás
0,1%, min 200 RON
igazolás (adott esetben)
0,1%, min 120 RON
Kiadott feltételes fizetési meghagyások
átruházható
a zálogjogot megállapító bizottság
15 RON/popr
a lefoglalás jutalékos kifizetése
31 RON/OPH 31 RON feletti kifizetések esetén
a lefoglalás jutalékos kifizetése
10 RON/OPH 31 RON-nál kisebb vagy azzal egyenlő kifizetések esetén
felfüggesztési/visszavonási díj
15 RON/ bélyegző
A régi kártyaszámlákon lévő terhek javítási költségei
5 RON/ módosított gyűjtemény
Internet/Mobilbanking magánszemélyek havi előfizetése
Internet banki szolgáltatások BT24
1 RON/hó
Mobil banki szolgáltatások BT24
4 RON/hó
Neo BT
5 RON/hó
Exkluzív telefonos banki BT
vagy éves előfizetés
500 RON
vagy éves előfizetés havi fizetéssel
50 RON/hó
a szerződés aláírását követő első hónapban
0 RON
Online platformon keresztül történő beszedésre vonatkozó jutalék
0 RON
Szolgáltatások
standard
a bejelentett érték 1%-a a szüneteltetési időszak alatt, de legalább 5 RON + HÉA
amennyiben a felhalmozandó értékpapírok hitelek biztosítékául szolgálnak, és fedezetet jelentenek
0 RON
Telex/faxküldés az ügyfelek számára (kivéve az automatizált faxpénztári rendszeren keresztül küldött számlakivonatokat) - bankköltségek
5 RON + ÁFA
Számlakivonatok kiállítása
a bank kezdeményezésére (BT pultoknál)
0 RON
az ügyfél kérésére
1 RON
Kettős kimutatások kibocsátása
3 RON /duplikátum
Bizonyos műveleteknek az ügyfelek kérésére történő ellenőrzése
0 RON
A Banca Transilvania által a betétek után felszámított kamatok közlése egy adott időszakra vonatkozóan
0 RON
Az előző időszakban alkalmazott árfolyamokra vonatkozó információk (az adott időpontban érvényes árfolyamok listájának másolata).
0 RON
A Fizetési incidensközpont szolgáltatásainak díjai
Válasz a nemzeti C.I.P.-dossziéban szereplő N.I.P.-vel való konzultáció iránti kérelemre
5 RON + ÁFA
A C.I.P.-tilalom jogerős bírósági határozat alapján történő visszavonásának díja
4,5 RON + ÁFA
Központi Banki Kockázati Testület (BRB) konzultációs díja - a BRB konzultációira alkalmazandó a nem BT ügyfelek esetében
2,5 RON /konzultáció + ÁFA
Az ügyfél kérésére történő címkiadási megbízás (a refinanszírozás kivételével): a számlaszámok hivatalos megerősítése, könyvvizsgáló cégek megerősítései, a bankban vezetett számlán lévő meghatalmazott személyek megerősítései.
5 RON + ÁFA
Terhelési okmány kibocsátására vonatkozó jutalék:
csekk kibocsátása
0,3 RON/sor + ÁFA
váltó kibocsátása
0,3 RON/sor + ÁFA
a tulajdonos IBAN-jának 5-8. mezőjét "BTRL"-lel előre kitöltve váltót állít ki.
0,5 RON /sor, áfa nélkül
Készpénzbiztosítékkal ellátott váltójóváírás
20 RON
MEGJEGYZÉS:
Ezeknek a mezőknek az előzetes kitöltése biztosítja, hogy az átutalás és a beszedés a BT-ben történjen.
Letéti letét nyitási díja magánszemélyek számára
0 RON
A tulajdonos IBAN-jának 5-8., előre kitöltött mezőjét nem tartalmazó váltó kibocsátása "BTRL"-vel.
0,68 RON /sor, áfa nélkül
Az ügyfelek számláin lévő pénz, értékpapírok vagy értékpapírok végrendelkezési jogának megállapításával kapcsolatos díjak
végintézkedés megállapítására irányuló bizottság
130 RON + ÁFA
végintézkedés módosítására irányuló megbízás
80 RON + ÁFA
végintézkedés visszavonására vonatkozó bizottság
80 RON + ÁFA
Korábban kiállított fizetési megbízások kiadása / megerősítése
0 RON
Kis
150 RON + ÁFA + biztosítási díj 0,05% (min. 3 EUR)
Közepes
200 RON + ÁFA + biztosítási díj 0,05% (min. 3 EUR)
Tenger
250 RON + ÁFA + biztosítási díj 0,05% (min. 3 EUR)
MEGJEGYZÉS:
A díjjal együtt 250 LEI garanciát fizetnek a kulcs elvesztése esetére.
egyszerű fordítás francia/angol/olasz/spanyol nyelvről román nyelvre vagy román nyelvről francia/angol/olasz/spanyol nyelvre.
35 RON/oldal + ÁFA
szakfordítás román nyelvről francia/angol/olasz/spanyol nyelvre vagy francia/angol/olasz/spanyol nyelvről román nyelvre
45 RON/ oldal + ÁFA
egyszerű fordítás románról németre/magyarra vagy németről/magyarról
románra
románra
45 RON/ oldal + ÁFA
szakfordítás román nyelvről németre/magyarra vagy németről/magyarról
román nyelvre
román nyelvre
65 RON/ oldal + ÁFA
fordítás román nyelvről a fentiektől eltérő nyelvekre/a fentiektől eltérő nyelvekről román nyelvre
egyszeri ár, amelyet a
közöl a meghatalmazott fordító + ÁFA.
közöl a meghatalmazott fordító + ÁFA.
Állampapírokkal végzett műveletek
Bizottság a kapcsolat megnyitásáért
0 RON
Elsődleges piaci műveletek - jutalék a brókeri ajánlatért:
100.000,01 RON - 500.000 RON
0,15%
500.000,01 RON - 1.000.000 RON
0,10%
több mint 1.000.000 RON
0,05%
Másodlagos piaci műveletek
0 RON
Jelzálog regisztrációs díj
150 RON
Értékpapír-átutalási díj (csak a BT-t elhagyók esetében)
100 RON /sorozat
Bizottsági folyószámla-értékpapírok
0 RON
MEGJEGYZÉS:
A fenti díjakhoz hozzá kell adni a SAFIR által felszámított díjakat (feldolgozás és elszámolás, közjegyzői szolgáltatás, központi ügyintézés):
- A szállítás-fizetés ellenében tranzakciók (adás-vétel, fordított tranzakciók, értékesítési biztosítékok végrehajtása) feldolgozásának díja.
- 3 lej/darab
- A szállítási és fizetési ügyletek feldolgozásának díja (portfólióátruházás, biztosíték teljesítése előirányzat útján, penziós ügyletek helyettesítése, margin call).
- 4 lej/darab
- Fizetési események (szelvényfizetés, kamatfizetés, visszaváltás) feldolgozásának díja
- 0,40 lej/darab
- Az elsődleges piaci műveletek díja (beleértve a kibocsátások újranyitását)
- 10,50 lej/darab
- Az elsődleges piaci eredmények feldolgozásának díja (beleértve az előcseréket is)
- 0,40 lej/darab
- A biztosítékok feldolgozásának díja (zálogjog bejegyzése, zálogjog helyettesítése, vitatott értékpapírok, zálogjogosult átruházása, zálogjoggal terhelt értékpapír-portfólió átruházása, zálogjog felszabadítása)
- 4 lej/darab
Központosított kezelési díj azon pénzügyi eszközök állományaira, amelyek esetében a SAFIR rendszer a kibocsátó központi értéktárként működik
- havonta kerül kiszámításra:
- 1. A portfóliónak a tárgyhónap minden egyes munkanapjának végén nyilvántartott névértékére a portfólió értékrészletek szerinti besorolásától függően a következő százalékos arányt kell alkalmazni: 0,00049%
(= 500 000 000 000 lej), 0,00048% (500 000 000 001 - 10 000 000 000 000 lej), 0,00047% (>10 000 000 000 000 lej). - 2. Az így kiszámított értékeket a hónap végén összesíteni kell, és az eredményt el kell osztani az adott hónap munkanapjainak számával.
Előfizetés
Az előfizetésben foglalt szolgáltatások
0 lej folyószámla nyitása lejben
Üdvözlés
m
m
365
m
m
Prémium
m
m
Prémium+
m
m
0 lej folyószámla adminisztráció lejben
Üdvözlés
m
m
365
m
m
Prémium
m
m
Prémium+
m
m
Hozzáférés a számlához RON-ban betéti kártyán keresztül
Szia
Visa
Classic
Visa
Classic
365
Visa
Classic
Visa
Classic
Prémium
MasterCard
Gold
MasterCard
Gold
Prémium+
MasterCard
Gold
MasterCard
Gold
0 lej betéti kártya kiállítási díj
Üdvözlés
m
m
365
m
m
Prémium
-
-
Prémium+
-
-
0 lej éves bankkártya fenntartási díj
Üdvözlés
m
m
365
m
m
Prémium
m
m
Prémium+
m
m
0 lej készpénzes kiadási díj az ATM BT-től
Üdvözlés
m
m
365
m
m
Prémium
m
m
Prémium+
m
m
0 lej ATM/POS BT egyenleglekérdezési díj
Üdvözlés
m
m
365
m
m
Prémium
m
m
Prémium+
m
m
0 lej a bankon belüli, interneten/mobilbankon keresztül történő, lejben történő fizetések esetén
Üdvözlés
m
m
365
m
m
Prémium
m
m
Prémium+
m
m
Hozzáférés a BT Payhez
Üdvözlés
m
m
365
m
m
Prémium
m
m
Prémium+
m
m
0 lej a NeoBT-hoz való hozzáférésért
Szia
*
*
365
m
m
Prémium
m
m
Prémium+
m
m
0 lej bankközi beszedés lejben
Szia
*
*
365
m
m
Prémium
m
m
Prémium+
m
m
Élet/rokkantsági biztosítás MLN**
Szia
-
-
365
m
m
Prémium
-
-
Prémium+
m
m
Utasbiztosítás
Szia
-
-
365
-
-
Prémium
m
m
Prémium+
m
m
Hozzáférés a bukaresti és kolozsvári repülőterek üzleti várótermeihez
Szia
-
-
365
-
-
Prémium
m
m
Prémium+
m
m
Prioritás a kapcsolattartó központban (VIP vonal)
Szia
-
-
365
-
-
Prémium
m
m
Prémium+
m
m
Standard havi költség
Szia
0 lej/hó
0 lej/hó
365
7 lej/hó
7 lej/hó
Prémium
17 lej/hó
17 lej/hó
Prémium+
20 lej/hó
20 lej/hó
Megjegyzések:
A szerződéses előfizetés, valamint a kapcsolódó költségtérítések a létesítés (jelen kérelem aláírása) napján lépnek hatályba, és mindaddig érvényesek, amíg az ügyfél le nem mond, vagy adott esetben az ügyfél és a bank közötti üzleti kapcsolat meg nem szűnik.
**A Salut előfizetés esetében a NeoBT havi előfizetés (internet és mobilbanking) 0 lejes költségkedvezménye és a bankközi kifizetések 0 lejes jutaléka csak akkor kerül alkalmazásra, ha az ügyfélnek legalább 300 lejes folyószámla-hitel áll rendelkezésére.
** Ha a magánszemély 365 vagy Premium+ előfizetést vesz igénybe, az MLN élet- és rokkantsági biztosításért nem kell további díjat fizetnie.
Az előfizetésben foglalt szolgáltatások
0 lej folyószámla nyitása lejben
Előfizetés
KID
(0-14 év)1
m
KID
(0-14 év)1
m
Előfizetés
FŐISKOLA
(14-18 év)1
m
FŐISKOLA
(14-18 év)1
m
Előfizetés
STUDENT
(18-26 év)
m
STUDENT
(18-26 év)
m
0 lej folyószámla adminisztráció lejben
Előfizetés
KID
(0-14 év)1
m
KID
(0-14 év)1
m
Előfizetés
FŐISKOLA
(14-18 év)1
m
FŐISKOLA
(14-18 év)1
m
Előfizetés
STUDENT
(18-26 év)
m
STUDENT
(18-26 év)
m
Hozzáférés a számlához RON-ban betéti kártyán keresztül
Előfizetés
KID
(0-14 év)1
-
KID
(0-14 év)1
-
Előfizetés
FŐISKOLA
(14-18 év)1
Visa
Classic
FŐISKOLA
(14-18 év)1
Visa
Classic
Előfizetés
STUDENT
(18-26 év)
MasterCard
OmniPass
STUDENT
(18-26 év)
MasterCard
OmniPass
0 lej betéti kártya kiállítási díj
Előfizetés
KID
(0-14 év)1
-
KID
(0-14 év)1
-
Előfizetés
FŐISKOLA
(14-18 év)1
m
FŐISKOLA
(14-18 év)1
m
Előfizetés
STUDENT
(18-26 év)
-
STUDENT
(18-26 év)
-
0 lej éves bankkártya fenntartási díj
Előfizetés
KID
(0-14 év)1
-
KID
(0-14 év)1
-
Előfizetés
FŐISKOLA
(14-18 év)1
m
FŐISKOLA
(14-18 év)1
m
Előfizetés
STUDENT
(18-26 év)
m
STUDENT
(18-26 év)
m
0 lej készpénzes kiadási díj az ATM BT-től
Előfizetés
KID
(0-14 év)1
-
KID
(0-14 év)1
-
Előfizetés
FŐISKOLA
(14-18 év)1
m
FŐISKOLA
(14-18 év)1
m
Előfizetés
STUDENT
(18-26 év)
m
STUDENT
(18-26 év)
m
0 lej ATM/POS BT egyenleglekérdezési díj
Előfizetés
KID
(0-14 év)1
-
KID
(0-14 év)1
-
Előfizetés
FŐISKOLA
(14-18 év)1
m
FŐISKOLA
(14-18 év)1
m
Előfizetés
STUDENT
(18-26 év)
m
STUDENT
(18-26 év)
m
0 lej az interneten keresztül történő bankon belüli, lejben történő fizetések esetén
Előfizetés
KID
(0-14 év)1
-
KID
(0-14 év)1
-
Előfizetés
FŐISKOLA
(14-18 év)1
m
FŐISKOLA
(14-18 év)1
m
Előfizetés
STUDENT
(18-26 év)
m
STUDENT
(18-26 év)
m
Hozzáférés a BT Payhez
Előfizetés
KID
(0-14 év)1
-
KID
(0-14 év)1
-
Előfizetés
FŐISKOLA
(14-18 év)1
-
FŐISKOLA
(14-18 év)1
-
Előfizetés
STUDENT
(18-26 év)
m
STUDENT
(18-26 év)
m
0 lej a NeoBT-hoz való hozzáférésért
Előfizetés
KID
(0-14 év)1
-
KID
(0-14 év)1
-
Előfizetés
FŐISKOLA
(14-18 év)1
-
FŐISKOLA
(14-18 év)1
-
Előfizetés
STUDENT
(18-26 év)
*
STUDENT
(18-26 év)
*
0 lej a bankon belüli, mobilbankon keresztül történő, lejben történő fizetések esetén
Előfizetés
KID
(0-14 év)1
-
KID
(0-14 év)1
-
Előfizetés
FŐISKOLA
(14-18 év)1
-
FŐISKOLA
(14-18 év)1
-
Előfizetés
STUDENT
(18-26 év)
m
STUDENT
(18-26 év)
m
0 lej bankközi beszedés lejben
Előfizetés
KID
(0-14 év)1
**
KID
(0-14 év)1
**
Előfizetés
FŐISKOLA
(14-18 év)1
**
FŐISKOLA
(14-18 év)1
**
Előfizetés
STUDENT
(18-26 év)
*
STUDENT
(18-26 év)
*
Utasbiztosítás
Előfizetés
KID
(0-14 év)1
-
KID
(0-14 év)1
-
Előfizetés
FŐISKOLA
(14-18 év)1
-
FŐISKOLA
(14-18 év)1
-
Előfizetés
STUDENT
(18-26 év)
m
STUDENT
(18-26 év)
m
Livia Chatbot a BT-től
Előfizetés
KID
(0-14 év)1
m
KID
(0-14 év)1
m
Előfizetés
FŐISKOLA
(14-18 év)1
m
FŐISKOLA
(14-18 év)1
m
Előfizetés
STUDENT
(18-26 év)
m
STUDENT
(18-26 év)
m
További opciók állnak rendelkezésre
Előfizetés
KID
(0-14 év)1
Kid számla Lei,
Kid számla Euro
Folyószámla
számlák
pénznemben EUR/
FCY
KID
(0-14 év)1
Kid számla Lei,
Kid számla Euro
Folyószámla
számlák
pénznemben EUR/
FCY
Előfizetés
FŐISKOLA
(14-18 év)1
Gyermekszámla Lei,
Gyermekszámla Euro
Folyószámla
számlák
pénznemben EUR/
FCY
FŐISKOLA
(14-18 év)1
Gyermekszámla Lei,
Gyermekszámla Euro
Folyószámla
számlák
pénznemben EUR/
FCY
Előfizetés
STUDENT
(18-26 év)
Neo Web
és Neo App
Ingyenes*
Folyószámla
számlák
pénznemben EUR/
FCY
STUDENT
(18-26 év)
Neo Web
és Neo App
Ingyenes*
Folyószámla
számlák
pénznemben EUR/
FCY
Standard havi költség
Előfizetés
KID
(0-14 év)1
0 lej/hó
KID
(0-14 év)1
0 lej/hó
Előfizetés
FŐISKOLA
(14-18 év)1
0 lej/hó
FŐISKOLA
(14-18 év)1
0 lej/hó
Előfizetés
STUDENT
(18-26 év)
0 lej/hó
STUDENT
(18-26 év)
0 lej/hó
Megjegyzések:
A szerződéses előfizetés, valamint a kapcsolódó költségtérítések a létesítés (jelen kérelem aláírása) napján lépnek hatályba, és mindaddig érvényesek, amíg az ügyfél le nem mond, vagy adott esetben az ügyfél és a bank közötti üzleti kapcsolat meg nem szűnik.
*A Diák-előfizetés esetében a NeoBT havi előfizetés (internet és mobilbanking) 0 lejes költségére és a bankközi kifizetések 0 lejes jutalékára vonatkozó kedvezményeket csak akkor alkalmazzuk, ha az ügyfélnek legalább 300 lejes folyószámla-hitel áll rendelkezésére.
Megjegyzések:
A szerződéses előfizetés, valamint a kapcsolódó költségtérítések a létesítés (jelen kérelem aláírása) napján lépnek hatályba, és mindaddig érvényesek, amíg az ügyfél le nem mond, vagy adott esetben az ügyfél és a bank közötti üzleti kapcsolat meg nem szűnik.
** A KID és College előfizetések esetében a 0 lejes jutalék a bankközi kifizetésekre csak akkor érvényes, ha az ügyfélnek legalább 300 lejes folyószámlahitele van.
Külföldi pénznemben végzett műveletek
Készpénzes műveletek
Magánszemélyek számlájára harmadik személyek által a bankpultnál teljesített készpénzbefizetések
10 lej/betét
Készpénzbefizetések magánszemélyek számlájára, amelyeket a jogosult/felhatalmazott személy/meghatalmazott a bankpultnál teljesít.
0 RON
Készpénzbefizetés magánszemélyek számlájára BT-kártyával, BT-egységekben található terminálokon keresztül (BT Express, BT Express Plus).
0 RON
Készpénz befizetése érmékben
átruházható
Készpénzkifizetések:
0-10,000 EUR (vagy azzal egyenértékű)
a tranzakció összegének 0,5%-a, min. 3 EUR (vagy azzal egyenértékű)
10.000,01-99.999,99 EUR (vagy azzal egyenértékű)
a tranzakció összegének 1%-a
= 100 000 EUR (vagy azzal egyenértékű)
a tranzakció összegének 1,5%-a
A lehívott összegek visszavonása
0 EUR
MEGJEGYZÉS:
- 1. A számla pénznemétől eltérő pénznemben történő tranzakciók esetében az ügyfél kérésére a BT által megállapított paritások felhasználásával történhet az átváltás.
- 2. A folyószámla-tranzakciókkal kapcsolatos terhelések után 10%/év büntetést kell fizetni a jogosulatlan folyószámlahitelként nyilvántartott összeg után.
- 3. Készpénzfelvétel esetén a következőket kell betartani:
- Pénznem: EUR, USD
- Mennyiség
- Programozás
- ≤ 5.000
- -
- 5.001-50.000
- legalább 24 órával korábban
- 50.001-150.000
- legalább 48 órával korábban
- > 150.000
- legalább 48 órával korábban
- Egyéb pénznemek
- legalább 48 órával korábban
Csekkekkel végzett műveletek
Banki csekkszállítások
0,50% min. 10 EUR
A külföldi valutában kibocsátott banki csekkek és utazási csekkek nyilvántartásba vételének, beszedésének és átutalásának díjai:
cec cu valoare < 5.000 EUR
1,50%, min. 40 EUR / csekk
legalább 5 000 EUR értékű csekk
1,50%, max. 300 EUR / csekk
Az ≥ 5 000 értékű csekkek esetében külön futárszolgálat díja is felszámításra kerül;
Az utazási csekkek nem a helyszínen fizethetők ki, hanem banki csekkekként kerülnek feldolgozásra.
A devizacsekkek kibocsátásával és átutalásával járó műveletek esetében a jutalékok a csekk pénznemében kerülnek felszámításra.
Törölt csekkek (a BT által kiállított eredeti csekkek bemutatásakor) vagy visszaadott fedezetlen csekkek (a beszedésre bemutatott csekkek esetében).
10 EUR / csekk
Bizottsági kifizetés leállítása
gyors üzenet bizottság
MEGJEGYZÉS:
- A fenti műveletekhez hozzáadódnak a levelező bankok díjai.
Műveletek fizetési megbízásokkal
Fizetési utalványok kibocsátása: részletekben, a tranzakciók értékétől függően, az alábbiak szerint:
A fizetési megbízások beérkezése
más bankoktól a BT ügyfeleinek
0 RON
más bankoktól más belföldi vagy külföldi székhelyű bankok ügyfeleinek megbízásából és/vagy javára
részletenként, a fenti
szerint
szerint
Módosítások / törlések
30 EUR
Bankközi bankközi fizetések
2 EUR
Bankon belüli fizetések az interneten/mobilbankokon keresztül
0 RON
Bankközi fizetések
eurótól eltérő pénznemben a pénztárnál vagy a SEPA-övezeten kívüli banknál vezetett számlával rendelkező kedvezményezett részére
0,2% min. 20 EUR,
max. 800 EUR (beleértve a
SWIFT/TRANSFOND jutalékot).
max. 800 EUR (beleértve a
SWIFT/TRANSFOND jutalékot).
Bankközi bankközi fizetés euróban olyan kedvezményezett részére, akinek számlája a SEPA-övezet valamely bankjánál van.
Részletekben, a művelet értékétől függően:
0 és 50.000 RON között, euróban kifejezve (beleértve)
9 RON euróban kifejezve
50.000 RON-t meghaladó összegek EUR-ban kifejezve
20 RON EUR-ban kifejezve
elektronikus csatornákon keresztül, eurótól eltérő pénznemben vagy olyan kedvezményezettnek, akinek számlája a SEPA-övezeten kívüli banknál van (internet/mobilbanking)
0.1% min 15 EUR, max
600 EUR (SWIFT/
TRANSFOND jutalékkal együtt)
600 EUR (SWIFT/
TRANSFOND jutalékkal együtt)
Bankközi fizetés elektronikus csatornákon keresztül euróban olyan kedvezményezett részére, akinek számlája a SEPA-övezet valamelyik bankjánál van (internet/mobilbankolás).
Részletekben, a művelet értékétől függően:
0-tól 1.000 RON-ig EUR-ban kifejezve
2,5 RON euróban kifejezve
1.000 RON-tól, beleértve, 50.000 RON-ig, EUR-ban kifejezve
5 RON euróban kifejezve
50.000 lejnek megfelelő összegek euróban kifejezve
10 RON euróban kifejezve
Azonnali bankközi fizetések euróban, elektronikus csatornákon keresztül, a TIPS-hez (Target Instant Payment Settlement) csatlakozott SEPA-övezetbeli banknál nyitott számlára.
Részletekben, a művelet értékétől függően:
0-tól 1.000 RON-ig EUR-ban kifejezve
2,5 RON euróban kifejezve
1000 lej és 50.000* RON között EUR-ban kifejezve
5 RON euróban kifejezve
legalább 50 000 RON összegek euróban kifejezve
N/A
Megjegyzés: Az EUR azonnali bankközi kifizetés maximális összege 1 000 EUR/fizetés.
A sürgősségi devizás fizetések feldolgozásának és értesítésének díja
1 - 150.000 EUR
25 EUR / fizetés
150 000 EUR felett
75 EUR / fizetés
Megjegyzés: a jutalék a tranzakciós díjakkal együtt kerül felszámításra. A jutalékos tranzakciót aznapi vagy 1 napi devizanemmel hajtják végre, és a végleges swift üzenetet a tranzakció napján küldik el a fióknak.
BT-ügyfelek közötti többszörös devizaátutalások - olyan átutalások, amelyeknek egyéni végfelhasználói vannak, és amelyeket egy BT-ügyfél közvetített (külföldről érkező pénzeszközök átvétele és a BT egyéni ügyfeleinek történő továbbutalása).
10 EUR / transzfer
Beérkezett feltételes fizetési megbízások
tanácsadás
0,1%, min. 50 EUR
igazolás (adott esetben)
0,1%, min. 30 EUR
Kiadott feltételes fizetési meghagyások
átruházható
Helytelen adatokkal rendelkező valutabeszedések javítási díjai
5 EUR /készpénz
módosított pénznem
módosított pénznem
Devizabeszedési díj visszamenőleges dátummal, amelyet a fizető ügyfél bankja tart vissza.
30 EUR
módosítás,
a
kockázati felár és a
EONIA kamatláb hozzáadásával
módosítás,
a
kockázati felár és a
EONIA kamatláb hozzáadásával
A devizabeszedésekkel/kifizetésekkel foglalkozó vizsgálóbizottság
20 EUR
Jutalék váltók és váltók fedezeti letétbe helyezésével történő jóváírásáért
0,15% / negyedév
vagy a
negyedév töredéke, minimum
50 USD
vagy a
negyedév töredéke, minimum
50 USD
Devizás fizetési műveletek
Devizavásárlás / -eladás nemzeti valuta ellenében
0 RON
Késedelmek a devizaügyletek elszámolásában
Lej
folyószámlahitel kamat
valuta
LIBOR kamatláb + 3 százalékpont
Előre irányuló műveletek
keresleti kamat
biztosíték letéti bónusz
A nemzetközi piacokon pénzügyi eszközökkel végzett ügyletek díjai (BT - letétkezelő)
Letéti díj (EUROCLEAR/CLEARSTREAM)
0,10%/év, havonta fizetendő
Fizetési díjak
25 EUR alkuképes/fizetés
Módosítási / lemondási díj
15 EUR/művelet
Kupon beváltás
15 EUR/művelet
Adó-visszaigénylés
70 EUR/művelet
Megjegyzés: Minden díj tartalmazza az ÁFA-t.
Egyéb
Gyorspostai jutalék: DHL, egyéb rendszerek
aktuális postai díjszabás + ÁFA
Postai átutalási megbízás, csekk vagy egyéb váltó átutalása esetén fizetendő jutalék
a hatályos postai díjszabás
A más bankok által kért tranzakciók vagy számlaegyenlegek visszaigazolásának díja
a
kölcsönösség alapján (a
bankok által a
oldalon felszámított jutalék + HÉA).
kölcsönösség alapján (a
bankok által a
oldalon felszámított jutalék + HÉA).
A használt valuta (EUR és USD) átváltásának díja
10% a használt valuta
B osztályú betétek esetében, ha
a használt valuta
aránya meghaladja a teljes összeg 5%-át.
B osztályú betétek esetében, ha
a használt valuta
aránya meghaladja a teljes összeg 5%-át.
Megjegyzés: A használt valutaváltás csak a BT ügyfeleinek számlatranzakciókra vonatkozik.
Hitel Iroda (CB) konzultációs díj - a nem BT-ügyfelek CB-konzultációira alkalmazandó díj.
1,1 EUR/tanácsadás + ÁFA
Számlakivonat vagy egyenleg küldése gyorsüzenetben
havi előfizetés 25 EUR / kimutatás
vagy egyenleg, pénznemenként
vagy egyenleg, pénznemenként
Letéti letét nyitási díja magánszemélyek számára
0 RON
Közvetlen beszedési megbízás:
Bankon belüli közvetlen beszedések
0 RON
Intrabank beszedési szolgáltatás SMS beszedési lehetőséggel
2 RON (számlaegyenérték)/hónap
/ beszedési megbízás
/ beszedési megbízás
Minden díj euróban van meghatározva, de az ügyfél kérésére a BNR átváltási árfolyamán a beszedés napján érvényes BNR-egyenértékben vagy más konvertibilis valutában is felszámítható. A "lej-egyenértékben" felszámított, külföldi pénznemben fizetett jutalékokat a BNR által meghatározott, a beszedés napján érvényes referencia-árfolyamon kell felszámítani. A levelező bankok által visszatartott jutalékokat a devizában megrendelt műveletekkel megbízott ügyfeleknek számítják fel.
ⁱ a) Az ebben a bekezdésben felsorolt fizetési megbízások díjai nem tartalmazzák a közvetítő bankok által felszámított díjakat.
- A PSD* szerinti, pulton keresztül történő fizetések esetében e díjak összegét a BT fiókokban és képviseletekben minden tranzakció előtt kiszámítják és közlik az ügyféllel.
- A PSD* szerinti, internetes banki szolgáltatáson keresztül történő fizetések esetében e díjak összege az ügyfelek számára a használt alkalmazásban érhető el.
- A nem DSP* fizetések esetében a közvetítői banki díjakat az ügyfelekkel közlik, és a fizetés teljesítése után visszatartják, és ennek megfelelően kerülnek felszámításra:
- Az "OUR" opcióval történő fizetés esetén a fizetést elrendelő BT-ügyfél által történő fizetés esetén
- A kedvezményezett által a "BEN" opcióval ellátott kifizetések esetében
- - A módosítást igénylő devizafizetések (pl. név és kedvezményezett számla, kedvezményezett számla és küldött deviza közötti eltérés) esetén a kedvezményezett bank további javítási díjat számíthat fel; ebben az esetben a kedvezményezett bank által felszámított díjat/változott devizafizetést közlik az ügyféllel, és a kifizetés teljesítése után, a kedvezményezett banktól való beérkezése szerint tartják be.
* PSD - Fizetési szolgáltatásokról szóló irányelv :
- PSD kifizetések - a PSD országokba PSD pénznemben történő kifizetéseket is tartalmazni fogja
- CSP-országok: Ausztria, Belgium, Bulgária, Ciprus, Cseh Köztársaság, Dánia, Észtország, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Írország, Izland, Lengyelország, Lettország, Liechtenstein, Litvánia, Luxemburg, Magyarország, Málta, Hollandia, Norvégia, Lengyelország, Németország, Portugália, Románia, Spanyolország, Svédország, Szlovákia, Szlovénia, Horvátország, Egyesült Királyság, Olaszország. A Banca Transilvania által használt SDR valuták: EUR, dán korona (DKK), svájci frank (CHF), angol font (GBP), norvég korona (NOK), lengyel zloty (PLN), cseh korona (CZK), lej (RON), svéd korona (SEK), magyar forint (HUF).
*SEPA - Egységes eurófizetési térség
SEPA-országok:
Európai Unió tagállamai:
- Az euróövezet országai: Ausztria, Belgium, Ciprus, Észtország, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Írország, Horvátország, Hollandia, Írország, Luxemburg, Málta, Németország, Olaszország, Portugália, Spanyolország és Szlovénia;
- Euroövezeten kívüli országok: Bulgária, Cseh Köztársaság, Dánia, Lettország, Litvánia, Magyarország, Lengyelország, Románia, Szlovákia, Svédország és az Egyesült Királyság;
- Az Európai Gazdasági Térség (EGT) tagállamai: Izland, Liechtenstein, Norvégia;
- Svájc és Monaco.
A SEPA-t a következő, az Európai Unió részének tekintett területekre is kiterjesztik (Római Szerződés 299. cikke): Martinique, Guadeloupe, Francia Guyana, Réunion, Gibraltár, Azori-szigetek, Madeira, Kanári-szigetek, Ceuta és Melilla, valamint az Aland-szigetek.
A SEPA-fizetéseknek nincs levelező banki díja.
(b) Azon beszedések esetében, amelyeknél a fizetők az "SHA" vagy "BEN" opciót választották, a közvetítő bankok díjait a beszedéssel egyidejűleg közlik az ügyfelekkel és tartják vissza.
A devizabevételek és -fizetések átutalásainak meg kell felelniük a hatályos jogszabályi és belső szabályozási keretből eredő jogszerűségi kritériumoknak. A tranzakciókkal kapcsolatos kockázatoktól függően a pénzmosás/terrorizmus finanszírozása és a nemzetközi szankciók szempontjából a Banca Transilvania:
i) nem teljesíti a nemzetközi szankciók/korlátozások alatt álló országok indexeivel kapcsolatos átutalásokat: Kuba, Irán, Szíria, Szudán, Dél-Szudán, Észak-Korea, Fehéroroszország, a Moldovai Köztársaság Dnyeszteren túli régiója és a Krím, Donyeck, Luganszk, Zaporozsje és Herszon régiók Ukrajnában, Afganisztán és Venezuela..
ii) az országokba irányuló/az országokból érkező átutalások feldolgozásához igazoló dokumentáció benyújtását írja elő: Kongói Demokratikus Köztársaság, Zimbabwe, Mianmar/Burma, Líbia, Irak, Orosz Föderáció és Ukrajna. (továbbá a kifizetések esetében az Affidavit kitöltése szükséges annak érdekében, hogy az ügyfeleket tájékoztassák a pénzeszközök zárolásának kockázatáról).
- Az euróövezet országai: Ausztria, Belgium, Ciprus, Észtország, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Írország, Horvátország, Hollandia, Írország, Luxemburg, Málta, Németország, Olaszország, Portugália, Spanyolország és Szlovénia;
- Euroövezeten kívüli országok: Bulgária, Cseh Köztársaság, Dánia, Lettország, Litvánia, Magyarország, Lengyelország, Románia, Szlovákia, Svédország és az Egyesült Királyság;
- Az Európai Gazdasági Térség (EGT) tagállamai: Izland, Liechtenstein, Norvégia;
- Svájc és Monaco.
Minden díj euróban van meghatározva, de az ügyfél kérésére a BNR átváltási árfolyamán a beszedés napján érvényes BNR-egyenértékben vagy más konvertibilis valutában is felszámítható. A "lej-egyenértékben" felszámított, külföldi pénznemben fizetett jutalékokat a BNR által meghatározott, a beszedés napján érvényes referencia-árfolyamon kell felszámítani. A levelező bankok által visszatartott jutalékokat a devizában megrendelt műveletekkel megbízott ügyfeleknek számítják fel.
ⁱ a) Az ebben a bekezdésben felsorolt fizetési megbízások díjai nem tartalmazzák a közvetítő bankok által felszámított díjakat.
- A PSD* szerinti, pulton keresztül történő fizetések esetében e díjak összegét a BT fiókokban és képviseletekben minden tranzakció előtt kiszámítják és közlik az ügyféllel.
- A PSD* szerinti, internetes banki szolgáltatáson keresztül történő fizetések esetében e díjak összege az ügyfelek számára a használt alkalmazásban érhető el.
- A nem DSP* fizetések esetében a közvetítői banki díjakat az ügyfelekkel közlik, és a fizetés teljesítése után visszatartják, és ennek megfelelően kerülnek felszámításra:
- Az "OUR" opcióval történő fizetés esetén a fizetést elrendelő BT-ügyfél által történő fizetés esetén
- A kedvezményezett által a "BEN" opcióval ellátott kifizetések esetében
- - A módosítást igénylő devizafizetések (pl. név és kedvezményezett számla, kedvezményezett számla és küldött deviza közötti eltérés) esetén a kedvezményezett bank további javítási díjat számíthat fel; ebben az esetben a kedvezményezett bank által felszámított díjat/változott devizafizetést közlik az ügyféllel, és a kifizetés teljesítése után, a kedvezményezett banktól való beérkezése szerint tartják be.
* PSD - Fizetési szolgáltatásokról szóló irányelv :
- PSD kifizetések - a PSD országokba PSD pénznemben történő kifizetéseket is tartalmazni fogja
- CSP-országok: Ausztria, Belgium, Bulgária, Ciprus, Cseh Köztársaság, Dánia, Észtország, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Írország, Izland, Lengyelország, Lettország, Liechtenstein, Litvánia, Luxemburg, Magyarország, Málta, Hollandia, Norvégia, Lengyelország, Németország, Portugália, Románia, Spanyolország, Svédország, Szlovákia, Szlovénia, Horvátország, Egyesült Királyság, Olaszország. A Banca Transilvania által használt SDR valuták: EUR, dán korona (DKK), svájci frank (CHF), angol font (GBP), norvég korona (NOK), lengyel zloty (PLN), cseh korona (CZK), lej (RON), svéd korona (SEK), magyar forint (HUF).
*SEPA - Egységes eurófizetési térség
SEPA-országok:
Európai Unió tagállamai:
- Az euróövezet országai: Ausztria, Belgium, Ciprus, Észtország, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Írország, Horvátország, Hollandia, Írország, Luxemburg, Málta, Németország, Olaszország, Portugália, Spanyolország és Szlovénia;
- Euroövezeten kívüli országok: Bulgária, Cseh Köztársaság, Dánia, Lettország, Litvánia, Magyarország, Lengyelország, Románia, Szlovákia, Svédország és az Egyesült Királyság;
- Az Európai Gazdasági Térség (EGT) tagállamai: Izland, Liechtenstein, Norvégia;
- Svájc és Monaco.
A SEPA-t a következő, az Európai Unió részének tekintett területekre is kiterjesztik (Római Szerződés 299. cikke): Martinique, Guadeloupe, Francia Guyana, Réunion, Gibraltár, Azori-szigetek, Madeira, Kanári-szigetek, Ceuta és Melilla, valamint az Aland-szigetek.
A SEPA-fizetéseknek nincs levelező banki díja.
(b) Azon beszedések esetében, amelyeknél a fizetők az "SHA" vagy "BEN" opciót választották, a közvetítő bankok díjait a beszedéssel egyidejűleg közlik az ügyfelekkel és tartják vissza.
A devizabevételek és -fizetések átutalásainak meg kell felelniük a hatályos jogszabályi és belső szabályozási keretből eredő jogszerűségi kritériumoknak. A tranzakciókkal kapcsolatos kockázatoktól függően a pénzmosás/terrorizmus finanszírozása és a nemzetközi szankciók szempontjából a Banca Transilvania:
i) nem teljesíti a nemzetközi szankciók/korlátozások alatt álló országok indexeivel kapcsolatos átutalásokat: Kuba, Irán, Szíria, Szudán, Dél-Szudán, Észak-Korea, Fehéroroszország, a Moldovai Köztársaság Dnyeszteren túli régiója és a Krím, Donyeck, Luganszk, Zaporozsje és Herszon régiók Ukrajnában, Afganisztán és Venezuela..
ii) az országokba irányuló/az országokból érkező átutalások feldolgozásához igazoló dokumentáció benyújtását írja elő: Kongói Demokratikus Köztársaság, Zimbabwe, Mianmar/Burma, Líbia, Irak, Orosz Föderáció és Ukrajna. (továbbá a kifizetések esetében az Affidavit kitöltése szükséges annak érdekében, hogy az ügyfeleket tájékoztassák a pénzeszközök zárolásának kockázatáról).
- Az euróövezet országai: Ausztria, Belgium, Ciprus, Észtország, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Írország, Horvátország, Hollandia, Írország, Luxemburg, Málta, Németország, Olaszország, Portugália, Spanyolország és Szlovénia;
- Euroövezeten kívüli országok: Bulgária, Cseh Köztársaság, Dánia, Lettország, Litvánia, Magyarország, Lengyelország, Románia, Szlovákia, Svédország és az Egyesült Királyság;
- Az Európai Gazdasági Térség (EGT) tagállamai: Izland, Liechtenstein, Norvégia;
- Svájc és Monaco.