Ialomitei Valley Ügynökség
- Jelenleg zárva
- ATM multifunkcionális
- Kártyák
- Folyószámla
- Hitelek
- Online időpontfoglalás
- Számlafizetések
BANKAUTOMATAA LEGKÖZELEBBI
Arges Valley ügynökség
Drumul Taberei, Nr. 96, Bl. 521, 6. szektor
Drumul Taberei ügynökség
Drumul Taberei, 32. szám, 6. szektor
GYORS SEGÍTSÉG
40 000 RON vagy 5000 EUR feletti összeg felvételéhez legalább 24 órával előre időpontot kell egyeztetni az ügynökséggel.
A megbeszélt időpontok szükségesek, mert az ügyfelek és az alkalmazottak biztonsága érdekében nem tartunk nagy mennyiségű készpénzt a környékbeli fiókjainkban. Ezért nagy összegű készpénzfelvételek esetén előzetesen értesíteni kell a fiókot, hogy a pénzt be tudják hozni a fiókba. 😊
⚖ Ezenkívül tudnia kell, hogy a román jog maximális határértékeket szab a készpénzes tranzakciókra, nevezetesen: jogi személyeknek történő kifizetések esetén napi 10 000 RON. Magánszemélyek esetében általában nincs törvény által előírt határérték. szem előtt kell tartania, hogy minden 10 000 EUR-t vagy azzal egyenértékű összeget meghaladó készpénzes tranzakciót – függetlenül a pénznemtől – automatikusan be kell jelenteni a Pénzmosás Megelőzésével és Ellene Küzdelemmel Foglalkozó Nemzeti Hivatalnak, a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzéséről és elleni küzdelemről szóló 129/2019 törvénynek megfelelően.
Emellett az áruk tulajdonjogának átruházása, szolgáltatások nyújtása, valamint hitelek nyújtása vagy visszafizetése eredményeként magánszemélyek által végzett készpénzes tranzakciók napi 50 000 RON limitben hajthatók végre tranzakciónként. Ilyen feltételek mellett nagyobb összegek eseténigazoló dokumentumok📃 szükségesek, amelyek tartalmazhatnak ügyfelek nyilatkozatait (az összegek rendeltetéséről).
❗ Ezeket a feltételeket figyelembe véve a bankok (beleértve a Banca Transilvania-t is) kötelesek figyelemmel kísérni a megállapított limitek betartását, és implicit módon igazoló dokumentumokat kérni az adott összeghatárt meghaladó készpénzfelvételek esetén.
Alapvetően a törvény szerint a banknak igazoló dokumentumokat kell kérnie az egyén által végzett, tranzakciónként 50 000 RON-t meghaladó tranzakciókhoz.
A társadalom és az ügyfelek számára előnyös-e, hogy léteznek olyan jogszabályok, amelyek előírják a pénzeszközök rendeltetési helyének igazolását?
🤓 Igen, úgy gondoljuk – különösen azért, mert ez a jogszabály minden civilizált országban és egész Európában hasonló. Jó dolog, hogy vannak szabályok és hogy a tranzakciókat ellenőrzik, hogy biztosítsák a tranzakciók átláthatóságát, azok célját, és hogy megakadályozzák az illegális tevékenységek könnyű végrehajtását. Más szavakkal, ezek a jogi korlátozások és szabályozások – amelyek egész Európában léteznek – hozzájárulnak egy szilárd társadalom és pénzügyi ökoszisztéma létrehozásához, szabályokkal és védelemmel az illegális tevékenységek ellen.
