Adatkezelő és érintettek
A Banca Transilvania S.A. ("a bank", "BT") kezeli az alkalmi tranzakciókat (pl. készpénzbefizetés a BT számlákon, amelyeken nem rendelkeznek kapacitással, devizaváltás, Western Unionon keresztül történő pénzátutalás, közüzemi szolgáltatóknak történő fizetés, osztalékot jelentő összegek felvétele) végző személyek, más néven alkalmi ügyfelek személyes adatait a bank létesítményeiben vagy a BT berendezésein keresztül, valamint adott esetben az alkalmi ügyfelek tényleges kedvezményezettjeinek adatait (együttesen "érintettek").
A személyes adatok feldolgozásának céljai
A személyes adatok feldolgozása az alkalmi ügyletek keretében a következő fő célokból történik:
- a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése érdekében az "ismerd meg az ügyfeled" intézkedések alkalmazása (beleértve a személyazonosság ellenőrzését és az azonosítást).
- az alkalmi ügyletekre vonatkozó szerződés megkötése és végrehajtása (beleértve az ügylet feldolgozását/elszámolását);
A feldolgozott személyes adatok kategóriái és azok forrása
Az alkalmi tranzakciókkal összefüggésben a BT adott esetben a személyes adatok alábbi kategóriáit dolgozza fel:
- azonosító adatok: a személyazonosító igazolványban vagy útlevélben szereplő adatok, amelyekkel Ön azonosítja magát, beleértve ennek az okmánynak a másolatát is, ha törvényi kötelezettségünk van rá, aláírás, lakóhely szerinti ország adózási célokra;
- az alkalmi tranzakcióra vonatkozó pénzügyi adatok (pl. összeg, pénznem, kedvezményezett, magyarázatok/ügylet részletei, tranzakciós hivatkozás/ügyletazonosító) és a BT-nél megvalósult alkalmi tranzakciók előzményei;
- elérhetőségek: telefonszám, e-mail cím;
- a tranzakció sajátosságaitól függően a törvény által előírt egyéb személyes adatok;
Az adatokat közvetlenül az alkalmi ügyfelektől gyűjtjük. A haszonhúzóik esetében az adatokat az alkalmi ügyfelektől gyűjtjük, akik azokat megadják nekünk.
Melyek a személyes adatok feldolgozásának jogalapjai, és mi történik, ha Ön megtagadja a feldolgozást?
A Bank a személyes adatokat a vonatkozó jogi kötelezettségei (pl. a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megakadályozása érdekében az ügyfél ismeretére vonatkozó jogszabályok, a pénzforgalmi szolgáltatásokra vonatkozó jogszabályok) alapján, valamint a kért eseti ügylethez kapcsolódó szerződés megkötése és teljesítése céljából kezeli. Ha megtagadja a személyes adatok feldolgozását, akkor nem tudjuk feldolgozni az alkalmi tranzakciót.
A banki pultoknál a várakozási idő minimalizálása érdekében jogos érdekünk fűződik ahhoz is, hogy a feldolgozott adatokat egyszeri tranzakcióval összefüggésben, vagy adott esetben a bank rendszeres ügyfelének szemszögéből és esetleges jövőbeli egyszeri tranzakciókhoz felhasználjuk az Önről tárolt személyes adatokat.
Mennyi ideig tároljuk a személyes adatokat
A személyes adatokat az eseti tranzakció időpontjától számított 5 évig tárolják, amely időtartam a külön jogszabályoknak megfelelően meghosszabbítható. A törvényes megőrzési időszak lejártakor a bank törli/anonimizálja az adatokat, kivéve, ha más jogszabályi rendelkezések előírják azok további megőrzését (pl.: az adózási eljárási törvény az alkalmi tranzakció időpontjától számított 10 évig írja elő az adatok megőrzését).
Kiknek adunk ki személyes adatokat
A címzettek kategóriái, akiknek adott esetben személyes adatokat adunk át, a következők:
- egyéb ügyfelek (az a BT-ügyfél, aki az alkalmi ügylet tárgyát képező összegek kedvezményezettje)
- a BT üzleti tevékenysége során igénybe vett szerződéses partnerek (szolgáltatók)
- olyan hatóságok és intézmények, amelyekkel szemben jogi kötelezettségünk (pl. ANAF és ONPCSB) vagy adott esetben jogos érdekünk (pl. bíróságok) fűződik az alkalmi ügyletek keretében feldolgozott személyes adatok közléséhez.
A jelen tájékoztatót a Banca Transilvania S.A. a személyes adatok banki tevékenység keretében történő feldolgozásáról és védelméről szóló szabályzat ("Adatvédelmi szabályzat") egészíti ki, különös tekintettel annak C. szakasza 2. bekezdésének rendelkezéseire. Az Adatvédelmi szabályzat megtalálható a www.bancatransilvania.ro weboldalon, illetve kérésre a Bank bármely fiókjában. Az Adatvédelmi szabályzat tartalmazza az érintettek által gyakorolható jogokat és azok gyakorlásának módját, valamint az adatvédelmi tisztviselő (BT adatvédelmi tisztviselő) elérhetőségét.
