1. A BT ügyféladatairól a Személyi Nyilvántartási Főigazgatóság által szolgáltatott adatokról
1. A BT ügyféladatairól a Személyi Nyilvántartási Főigazgatóság által szolgáltatott adatokról
A Romániában a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése érdekében az ügyfél-átvilágítás területén alkalmazandó szabályozás alapján együttműködési keretmegállapodás jött létre a Romániai Bankszövetség ("A.R.B.") és a Személyi Nyilvántartási Főigazgatóság ("D.G.E.P.") között, amely meghatározza azokat az általános feltételeket, amelyek alapján az A.R.B. tagbankjai - köztük a Banca Transilvania ("a bank","BT") - szerződéseket köthetnek a D. E.P.-vel.G.E.P.-vel annak érdekében, hogy a bankok a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése érdekében ügyfél-átvilágítási intézkedéseket hajtsanak végre, illetve a bank ügyfeleire vonatkozó személyes adatok érvényesítésére, összehasonlítva azokat a Nemzeti Személynyilvántartásban (R.N.E.P.) meglévő információkkal és további frissített személyes adatokat szolgáltatva.
Az A.R.B. és a D.G.E.P. között megkötött keretmegállapodásnak megfelelően a Banca Transilvania és a D.G.E.P.eredetilegmegkötöttékaNemzeti Személyi Nyilvántartás (R.N.E.P.) érvényesítéséről és szolgáltatásáról szóló szerződést, amelyet a BT-nél 501615/04.05.2023 szám alatt, illetve a D.G.E.P.-nél 3497232/08.05.2023 szám alatt jegyeztek be, és amelyet később ugyanazon nevű, amelyet a BT-nél 597554/12.03.2026 szám alatt, illetve a D.G.E.P.-nél 4937601/12.03.2026 szám alatt jegyeztek be (a továbbiakban: „a szerződés”). A hatályos szerződés e tájékoztató mellékletében található.
2. A személyes adatok kezelői és az érintettek
2. A személyes adatok kezelői és az érintettek
Ha Ön román állampolgár, a BT egyéni ügyfele, vagy ha Ön a BT ügyfelévé válás lépései előtt áll, az ebben a tájékoztatóban említett személyes adatokat a BT és a D.G.E.P. között létrejött szerződés rendelkezéseivel összhangban, a BT által a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése érdekében alkalmazott ügyfél-átvilágítási intézkedések alkalmazása céljából kezeljük. Így Ön az adatkezelés egyik érintettje.
A BT ügyfelei, akiknek adatait feldolgozzák, természetes személyek, román állampolgárok, mind a termékek és szolgáltatások birtokosai, mind a törvényes képviselők (pl. gyámok, gondnokok) és hagyományos képviselők (meghatalmazott képviselők, megbízottak, megbízottak stb.), jogi személyek részvényesei és haszonhúzói, beleértve azokat a természetes személyeket, akik a jogi személy tulajdonában lévő termékek vagy szolgáltatások felhasználói, természetes személyek, akik harmadik félként kezesek (ingó vagy ingatlan jelzálogszerződések aláírói) természetes vagy jogi személyeknek nyújtott kölcsönökért.
A BT és a D.G.E.P. az érintettek adatait adatkezelői minőségében kezeli, de szerződésben megállapodtak az együttműködés módjáról, hogy tiszteletben tartják az Ön jogait és szabadságait az Ön adatainak feldolgozásával kapcsolatban, és biztosítják az ilyen adatok megfelelő biztonságát.
Emlékeztetjük Önt, hogy a Banca Transilvania által a BT ügyfelei adatainak feldolgozására vonatkozó általános információk a következő weboldalon találhatók Általános tájékoztató a BT-ügyfelek személyes adatainak feldolgozásáról és védelméről.
3. Az adatkezelés célja és alapja, a kezelt adatok kategóriái
3. Az adatkezelés célja és alapja, a kezelt adatok kategóriái
A BT-nek, mint hitelintézetnek jogi kötelezettsége, hogy a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése érdekében a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése érdekében az ügyfélismereti intézkedések alkalmazása céljából gyűjtse össze ügyfeleitől/leendő ügyfeleitől a személyazonosító igazolványukból származó személyes adatokat és a személyazonosító okmányaik másolatát. A BT e célból végzett adatfeldolgozásának részletei megtalálhatók a BT honlapján a következő címen Tájékoztató a BT ügyfelei személyes adatainak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése érdekében végzett ügyfél-átvilágítás céljából történő feldolgozásáról.
A BT-nek gondoskodnia kell arról is, hogy ezek az adatok mindig pontosak legyenek, és szükség esetén frissítse nyilvántartásait. E célból a BT továbbítja a D.G.E.P.-nek azon érintettek nevét, vezetéknevét és KNP-jét, akik ügyfelek vagy lépéseket tesznek annak érdekében, hogy a BT ügyfelei legyenek.
A D.G.E.P. automatizált eljárásokkal feldolgozza és ellenőrzi ezeket az adatokat, majd adott esetben visszaküldi a BT-nek az érintett személyekre vonatkozóan: vezetéknevet, keresztnevet,személyi azonosító számot(CNP), családiállapotát, nemét, születési vagy halálozási dátumát és helyét, valamint a személyazonosító okmányból származó egyéb adatokat:típusát, sorozatszámát és számát, kiállítási és lejárati dátumát, kiállítóját, lakcímét, tartózkodási címét, fényképét, ahogyan ezek az adatok az R.N.E.P.-ben szerepelnek.
A BT a D.G.E.P.-től kapott adatokat az ügyfél-azonosítási intézkedések végrehajtására fogja felhasználni. Ha Ön már a BT ügyfele, és a D.G.E.P.-től kapott információk eltérnek a nyilvántartásunkban szereplőktől, automatikusan frissítjük a banknál rögzített adatait, anélkül, hogy Önnek személyesen kellene kérnie ezt a frissítést.
Továbbá, amennyiben üzleti kapcsolat létesítését kéri a BT-vel, az Ön által megadott információkat összevetjük a D.G.E.P.-től kapott adatokkal, hogy megbizonyosodhassunk arról, hogy helyesen azonosítottuk Önt.
4. Automatizált döntéshozatali folyamatok
4. Automatizált döntéshozatali folyamatok
A BT kizárólag a D.G.E.P. által megadott adatok automatikus feldolgozása alapján nem tesz olyan intézkedést, amely joghatásokat eredményezne vagy Önt hasonlóan jelentős mértékben érintené, kivéve, ha az általános adatvédelmi rendelet (GDPR) 22. cikkének rendelkezései teljesülnek.
5. Az adatok címzettjei
5. Az adatok címzettjei
A VIII. szakasz tartalmazza azokat a címzetteket, akiknek a BT ügyféladatokat, beleértve a jelen tájékoztatóban szereplő adatokat is, átadjuk/továbbítjuk. Kiknek adhatunk át/továbbíthatunk személyes ügyféladatokat a következők szerint Általános tájékoztató a BT-ügyfelek személyes adatainak feldolgozásáról és védelméről. A BT és a D.G.E.E.E.P. között kicserélt adatok nem kerülnek továbbításra harmadik országok vagy nemzetközi szervezetek részére.
6. A személyes adatok BT általi tárolásának időtartama
6. A személyes adatok BT általi tárolásának időtartama
Az ügyfél-átvilágítási intézkedések alkalmazása céljából feldolgozott adatokat az e területen alkalmazandó jogszabályokkal összhangban az ügyfél és a bank közötti üzleti kapcsolat megszűnését követő 5 évig kell megőrizni. Ez az időtartam ugyanezen jogszabályok alapján meghosszabbítható. Az e jogszabályok szerinti megőrzési időszak lejártakor a bank törli vagy anonimizálja ezeket az adatokat, kivéve, ha más jogszabályi rendelkezések előírják azok további megőrzését.
7. A garantált jogok
7. A garantált jogok
A személyes adatok feldolgozásával kapcsolatban garantáljuk Önnek a GDPR szerinti jogainak gyakorlását. Ezeket a jogokat a BT-nél gyakorolhatja, illetve az adatkezeléssel kapcsolatos kérdéseivel a BT adatvédelmi tisztviselőjéhez (BT DPO) fordulhat írásban a dpo@btrl.ro e-mail címen, vagy postai úton a Banca Transilvania mun-i irodájába. Kolozsvár, Calea Dorobantilor no. 30-36, jud. Cluj. Amennyiben Ön BT-ügyfél, ezeket a jogait a banknál is gyakorolhatja az ezen a címen elérhető online űrlap segítségével: https://www.bancatransilvania.ro/dsar/verificare/
Az Ön számára biztosított jogok a következők: a tájékoztatáshoz való jog (tájékoztatási kötelezettségünknek ezen tájékoztató útján teszünk eleget), a tiltakozáshoz való jog, a feldolgozott adatokhoz való hozzáférés joga, az adatok helyesbítéséhez való jog, az adatok törléséhez való jog, az adatkezelés korlátozásához való jog, az adathordozhatósághoz való jog, a kizárólag automatikus adatfeldolgozáson alapuló döntés elleni jog, a személyes adatok feldolgozását felügyelő nemzeti hatóságnál (ANSPDCP) történő panaszhoz való jog. Az a tény, hogy garantáltan gyakorolhatja ezeket a jogokat, nem jelenti azonban azt, hogy mindegyiküknek eleget lehet tenni, tekintettel a jogalapra és a jelen tájékoztatásban szereplő adatok feldolgozásának céljára.
