Tájékoztató a személyes adatok KYC célú feldolgozásáról

Az információs feljegyzés nyomtatható változata

1. Általános rendelkezések

A Banca Transilvania, S.A., S.A. (a továbbiakban "a bank", "BT", "mi") ezúton tájékoztatja Önt arról a tájékoztatóról, hogy BT Ügyfélként hogyan kívánja feldolgozni az Ön adatait az ügyfélkör megismerésének fő céljából, a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése érdekében.

Ezt a tájékoztatót a BT Ügyfelek személyes adatainak feldolgozásáról és védelméről szóló Általános tájékoztató (a továbbiakban: "BT Általános tájékoztató " vagy "Megjegyzés") rendelkezései egészítik ki, amelyeket javasoljuk, hogy tekintse meg. A jegyzetben megtalálja a BT Client, a valódi kedvezményezett, a politikai közszereplők meghatározását, valamint más szakkifejezések meghatározását is.

Az elsődleges jogszabályt, amely a BT-t az ügyfélkör ismeretére vonatkozó intézkedések alkalmazásának kötelezettségére kötelezi, elsősorban a törvény képviseli. Az ANRE elnökének 129/2019. sz. rendelete a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzéséről és az ellenük való küzdelemről, valamint egyes normatív aktusok módosításáról és kiegészítéséről.

Az ügyfélkör ismereteit a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése érdekében, beleértve a kockázatalapú ellenőrzést is, a BT végzi az ügyfélismereti intézkedések alkalmazásával, amelyek magukban foglalják mind a személyazonosság ellenőrzését, mind a törvény által előírt személyes adatok feldolgozását, mind akkor, amikor egy bizonyos személy megszerzi a BT Ügyfél státuszát (adatgyűjtés), a teljes időtartamra, amíg ezt a minőséget megőrzik (adatfrissítés), valamint ezen idő után, a BT Ügyfél megszűnését követő, törvényben meghatározott ideig (adattárolás és -feldolgozás a törvény által megengedett célokra).

Mindaddig, amíg Ön BT ügyfél, köteles frissíteni a bank nyilvántartásaiban az ügyfélkör megismerése céljából gyűjtött / megadott adatokat, amikor azok megváltoznak.

2. Személyes adatok, amelyeket ügyfeleink megismerése céljából dolgozunk fel

Így a BT-ügyfelek legtöbb kategóriájával való szerződéses kapcsolat megnyitása és fejlesztése érdekében a banknak jogi kötelezettsége, hogy a BT-ügyfelektől / róluk gyűjtsön, egy közérdeket szolgáló feladat teljesítése érdekében, az esettől függően, legalább a következő kategóriákba tartozó személyes adatokat: név, vezetéknév, születési idő és hely, személyes numerikus kód (CNP) vagy más hasonló egyedi azonosító elem, lakóhely, tartózkodási hely, telefonszám, faxszám, e-mail cím, foglalkozás, a munkáltató neve vagy saját tevékenységének jellege, a politikai közszereplőként betöltött fontos közhivatal vagy a politikai közszereplők minősége, az üzleti kapcsolat céljára és jellegére, valamint a pénzeszközök forrására vonatkozó információk, valamint a személyazonosító okmány másolata.

Az ügyfél-átvilágítási intézkedések alkalmazása magában foglalja az összegyűjtött adatok felhasználását is:

jelentések készítése és továbbítása az azok fogadására illetékes intézményeknek a bankra vonatkozó jogi rendelkezésekkel összhangban (például, de nem kizárólagosan: a törvényben meghatározott összeget meghaladó ügyletek bejelentésére vonatkozó jelentések a pénzmosás megelőzéséért és felszámolásáért felelős nemzeti hivatalnak);
a BT Ügyfelek pénzügyi és kereskedelmi magatartásának értékelése és figyelemmel kísérése a bankkal való üzleti kapcsolat lefolytatása során, a szokatlan tranzakciók és gyanús ügyletek felderítése érdekében, a banknak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzésével kapcsolatos feladatában meghatározott ügyfélkör ismeretére vonatkozó jogi kötelezettségeknek megfelelően;

3. Az ügyfélismeret céljából kezelt személyes adatok megőrzésének időtartama

Az összegyűjtött és adott esetben frissített adatokat, valamint a BT-vel fennálló üzleti kapcsolat alakulásából eredő valamennyi pénzügyi művelet nyilvántartását az üzleti kapcsolat megszűnésének napjától számított legalább 5 évig tárolják a bank nyilvántartásaiban, a törvényesen előírt megőrzési határidőnek megfelelően (a 129/2019. sz. törvényben).

Ha az üzleti kapcsolat nem nyitott, az Ön adatait a BT legalább 5 évig tárolja attól a naptól számítva, amikor a bank megtagadta az üzleti kapcsolat megnyitását.

Abban az esetben, ha a BT Ügyfelek megtagadják ezen adatok megadását / frissítését / feldolgozását, a bankkal fennálló szerződéses kapcsolatuk nem lesz nyitott, vagy adott esetben a BT kezdeményezésére megszüntethető.

Az "ismerd az ügyfeledet" célokból kezelt adatok adott esetben automatizált döntéshozatali folyamatoknak vethetők alá, mint például:

a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése és az ellenük való küzdelem érdekében az ügyfél-átvilágítási intézkedések alkalmazása érdekében az adatbázisokban ellenőrzéseket végeznek a terrorcselekmények finanszírozásával vádolt személyekkel, vagy adott esetben a csalás magas kockázatának kitett személyekkel, és ha a BT Ügyfelek nyilvántartásba veszik ezeket a nyilvántartásokat, a bank fenntartja a jogot, hogy megtagadja a velük való üzleti kapcsolat létesítését vagy megszüntesse a szerződéses kapcsolatot;
az ügyfelek csalás elleni védelme érdekében, valamint annak érdekében, hogy a bank megfelelően eleget tegyen az ügyfélismereti kötelezettségeinek, figyelemmel kíséri a tranzakciókat, és ha gyanús tranzakciókat észlel (például szokatlan kifizetések a gyakoriság, az összeg tekintetében, beleértve a számlatulajdonos ügyfelek által bejelentett pénzforrással vagy az üzleti kapcsolat céljával és jellegével kapcsolatban, rövid időközönként különböző helyekről kezdeményezett tranzakciók, amelyek nem teszik lehetővé az e helyek közötti mozgást), megfelelő intézkedéseket hoz a tranzakciók, kártyák és számlák zárolására, kizárólag automatikus alapon hozva ezeket a döntéseket;

4. Az érintett jogai

A KYC céljából feldolgozott adatokat a BT adott esetben a következőkben felsorolt címzettek kategóriái számára nyilvánosságra hozhatja/átadhatja. a BT általános tájékoztatója. Ebben az Általános Tájékoztatóban részletesen ismertetjük továbbá, hogy milyen jogai vannak az Ön adatainak a megadott célokból történő feldolgozásával kapcsolatban, hogyan gyakorolhatja ezeket a jogait, illetve hogyan léphet kapcsolatba a BT által kijelölt adatvédelmi tisztviselővel (BT adatvédelmi tisztviselő).

Hosszú várakozási idő!

Keresés az AI Search segítségével

BT vizuális súgó

Tájékoztató a BT Ügyfelek személyes adatainak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése érdekében az ügyfelek ismerete céljából történő feldolgozásáról

1. Általános rendelkezések

2. Személyes adatok, amelyeket ügyfeleink megismerése céljából dolgozunk fel

3. Az ügyfélismeret céljából kezelt személyes adatok megőrzésének időtartama

4. Az érintett jogai