Az általunk feldolgozott személyes adatokat a BT a GDPR alapelveivel összhangban, a helyzetre vonatkozó jogi indokok alapján és kizárólag a teljes titoktartást és biztonságot garantáló feltételek mellett néha nyilvánosságra hozhatja/továbbíthatja.
Elkötelezettek vagyunk az alapvető emberi jogok és szabadságjogok tiszteletben tartása mellett ilyen nyilvánosságra hozatal esetén, különösen a személyes adatok védelméhez és a magánélethez való jog tiszteletben tartása mellett, és rendszeresen értékeljük az e területen végzett munkánkat annak biztosítása érdekében, hogy ezeket a jogokat mindig tiszteletben tartsuk.
Az alábbiakban ebben a szakaszban (* -> ***) részletesen ismertetjük azokat a jogszabályi rendelkezéseket, amelyek alapján kötelesek vagyunk az Önre vonatkozó személyes adatokat jelenteni/közölni bizonyos hatóságoknak.
Továbbá, ha hatóságok/intézmények személyes adatok közlését kérik tőlünk, vállaljuk, hogy csak akkor adjuk ki azokat, ha jogi kötelezettségünk vagy jogos érdekünk van, csak egyértelmű belső eljárások alapján és csak a felső vezetés jóváhagyásával.
Csak a feltétlenül szükséges adatokat bocsátjuk a hatóságok rendelkezésére, és ha bebizonyosodik, hogy a személyes adatok ilyen, az emberi jogokat sértő nyilvánosságra hozatalát végeztük, vállaljuk, hogy az érintett személyeknek okozott kárt megtérítjük.
A címzettek kategóriái, akiknek adott esetben személyes adatokat adhatunk át, a következők:
- más ügyfelek, akiknek joguk van és ismerniük kell őket;
- a BT Financial Groupon belüli egyéb szervezetek;
- a fizetési műveletek feldolgozásában részt vevő vállalatok (pl. Transfond S.A., fizetési feldolgozók);
- pénzügyi banki szervezetek (pl. a bankközi fizetési és kommunikációs rendszerek/rendszerek résztvevői, mint a S.W.I.F.T., S.E.P.A., ReGIS, partnerbankok és levelezőbankok, konzorciális hitelekben részt vevő bankok vagy pénzintézetek);
- nemzetközi fizetési szervezetek (pl. Visa, Mastercard);
- a BT üzleti tevékenysége során igénybe vett szerződéses partnerek (szolgáltatók), mint például, de nem kizárólagosan, a következők szolgáltatói/szállítói: digitális tanúsítvány-kibocsátási szolgáltatások (a minősített/kiterjesztett elektronikus aláírás alkalmazásához), lejárt tartozások behajtása/követeléskezelési szolgáltatások, IT-szolgáltatások (karbantartás, bevezetés, támogatás, felhő), fizikai és/vagy elektronikus archiválási szolgáltatások, futárszolgálatok, könyvvizsgálati szolgáltatások, kártyával kapcsolatos szolgáltatások, piackutatási/tanulmányozási szolgáltatások, e-mail/SMS/telefónia szolgáltatások, marketingszolgáltatások, egyéb olyan szolgáltatók által nyújtott szolgáltatások, akikhez a BT bizonyos pénzügyi/bankszolgáltatások kiszervezését végezte, stb;)
- biztosítóintézetek;
- ingatlanértékelő cégek;
- nyugdíj- és befektetési alapkezelő társaságok;
- különböző típusú hitel/betéti termékeket garantáló társaságok (alapok) (pl. F.N.G.C.I.M.M., F.G.D.B. stb.);
- banki partnerek különböző területeken, akiknek termékeit/szolgáltatásait/eseményeit a BT ügyfelei számára hozzájárulásuk alapján népszerűsíthetjük. A bank partnereinek frissített listája itt található: https://www.bancatransilvania.ro/parteneri;
- áthelyezettek;
- nemzeti hatóságok és intézmények, mint például, de nem kizárólagosan: a Román Nemzeti Bank (B.N.R.), a Nemzeti Adóhatóság (A.N.A.F.)*, az Igazságügyi Minisztérium, a Belügyminisztérium (M.A.I.), a Személyügyi Nyilvántartási Főigazgatóság (D.G.E.P.), a Belügyminisztérium (M.A.I.), az Igazságügyi Minisztérium (M.A.I.), a Belügyminisztérium (M.A.I.), a Belügyminisztérium (M.A.I.), a Belügyminisztérium (M.A.I.)), akiknek megküldjük a BT-ügyféllé válás lépéseit teljesítő ügyfelek/személyek nevét, vezetéknevét és KNP-jét ezen adatok érvényesítésére és a jelenlegi személyazonosító okmányaikból származó további információk szolgáltatására, amelyeket az ügyfél megismerése céljából az alábbiakban részletezettek szerint dolgozunk fel. Adatvédelmi központ a weboldal "Ismerje meg ügyfelét" alfejezetében, a Pénzmosás Elleni Nemzeti Hivatal (O.N.P.C.C.S.B.)**, az Országos Kataszteri és Ingatlanhirdetési Ügynökség (A.N.C.P.P.I.), az Országos Ingatlanhirdetési Nyilvántartás (R.N.P.M.), a Pénzügyi Felügyelet (A.S.F.), beleértve adott esetben azok területi egységeit;
- banki intézmények vagy állami hatóságok, beleértve az Európai Gazdasági Térségen kívüli országokat is - nemzetközi S.W.I.F.T. adattovábbítás esetén vagy az F.A.T.C.A. és a C.R.S. jogszabályok céljaira végzett adatkezelés eredményeként;
- közjegyzők, ügyvédek, bírósági végrehajtók;
- Központi hitelkockázat***;
- Hitelintézet és hitelintézeti rendszer Résztvevők****;
* személyes adatok közlése az A.N.A.F. felé
Az adóeljárási törvénykönyv (207/2015. sz. törvény) rendelkezései szerint a BT-nek mint hitelintézetnek jogi kötelessége:
1. Naponta kommunikáljon az A.N.A.F.-vel:
- a BT-nél bank- vagy fizetési számlát nyitó vagy megszüntető természetes személyek, jogi személyek vagy jogi személyiséggel nem rendelkező egyéb szervezetek listája, a megnyitott számlák tekintetében aláírási joggal rendelkező személyek, az ügyfél nevében eljárni kívánó személyek, a számlatulajdonosok haszonhúzói, a 15. cikk (1) bekezdésében említett azonosító adatokkal együtt. (1) bekezdése szerinti, a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról, valamint egyes normatív aktusok módosításáról és kiegészítéséről szóló 129/2019. sz. törvény módosított és kiegészített változataival, illetve adott esetben az egyes személyekhez/jogi személyekhez rendelt egyedi azonosító számokkal, valamint az IBAN-számra és az egyes számlák megnyitásának és lezárásának időpontjára vonatkozó információkkal.
- a széfeket bérlő személyek listája, a 15. cikk (1) bekezdésében említett azonosító adatokkal együtt. (1) bekezdése szerinti, módosított 129/2019. sz. törvény, vagy az egyes személyekhez/szervezetekhez rendelt egyedi azonosító számok, a bérleti szerződések megszűnésének dátumával együtt.
2. Az A.N.A.F. kérésére minden egyes, a kérés tárgyát képező tulajdonos esetében közli a banknál nyitott számlák teljes forgalmát és/vagy egyenlegét, valamint az e számlákon keresztül végrehajtott műveletekre vonatkozó információkat és dokumentumokat.
3. Küldje el az A.N.A.F.-nek - bankszámlanyitás vagy széfbérlés kérelmezésekor - az adóazonosító szám/adóregisztrációs kód kiosztására vonatkozó kérelmet azon nem rezidens magánszemélyek esetében, akik nem rendelkeznek ilyennel. A BT által az A.N.A.F.-nek küldött kérelem a nem rezidens személy következő adatait tartalmazza: név, vezetéknév, születési idő és hely, nem, lakcím, személyi igazolvány adatai és másolata, a lakóhely szerinti ország adóazonosító kódja (ha van). A BT az A.N.A.F.-nek a kérelemben megadott adatokat igazoló dokumentumokat is elküldheti. A benyújtott adatok alapján a Pénzügyminisztérium kiosztja az adóazonosító számot vagy adott esetben az adóregisztrációs kódot, adóügyi nyilvántartásba veszi a személyt, és közli az adóregisztrációs információkat a BT-vel.
** N.N.O.P.P.C.S.B. - Ha a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabályok szerint teljesülnek a személyes adatoknak a BT által a Pénzmosás Elleni Nemzeti Hivatal részére történő továbbításának feltételei, akkor azokat egyidejűleg és ugyanabban a formátumban továbbítani kell az A.N.A.F. részére.
*** C.R.C. - A Banknak törvényi kötelezettsége, hogy a Román Nemzeti Bank Hitelkockázati Központjának (C.R.C.) jelentse a hitelkockázati információkat minden olyan adósról, aki megfelel a jelentendő feltételnek (ez magában foglalja az egyes adósok azonosító adatait és azokat a RON-ban és devizában lebonyolított tranzakciókat, amelyek révén a Bank az adott adósra vonatkozó kockázatnak van kitéve), illetve az adott adósra vonatkozó egyedi kockázatot, valamint a feltárt kártyacsalásokra vonatkozó információkat.
**** Credit Bureau S.A./A Credit Bureau rendszer résztvevői - A Banknak jogos érdeke, hogy a Credit Bureau rendszerben, amelyhez más résztvevők (főként hitelintézetek és nem banki pénzügyi intézmények, mint a Bank és a Credit Bureau társult szereplői) hozzáférnek, bizonyos feltételek mellett jelentse a hitelszerződéssel rendelkező ügyfelek, valamint a hiteltörlesztéssel legalább 30 napos késedelemben lévő ügyfelek személyes adatait. Az adatok ezen címzettek számára a bank által a hitelkérelem vagy -igénylés elemzése során e rendszerben végzett lekérdezések esetén is átadásra kerülnek.
Bevásárlókártyák
Kártyák lejben
Az ifjúsági kártya
