A Banca Transilvania S.A. ("a Bank", "BT"), mint hitelintézet, a közérdekű feladat ellátása érdekében jogszabályi kötelezettséget vállal arra, hogy a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése érdekében ismerd meg az ügyfelet intézkedéseket alkalmazzon. Amikor Ön a BT-nél számlával rendelkező egyéni ügyfél vagy ilyen ügyfél képviselője (törvényes képviselő, hagyományos képviselő, számlaképviselő, meghatalmazott) lesz, e célból információkat gyűjtünk Öntől/ Önről, például adott esetben: az Ön neve, vezetékneve, álneve, születési helye és ideje, személyi azonosító száma vagy más hasonló egyedi azonosító, állampolgársága, lakóhelye, tartózkodási helye, lakcíme és annak jogi státusza, telefonszáma, faxszáma, e-mail címe, foglalkozása, munkáltatója neve vagy vállalkozása jellege, a bankkal fennálló üzleti kapcsolat célja és jellege, az üzleti kapcsolat során felhasználni kívánt pénzeszközök forrása, az, hogy Ön nyilvánosan kitett személy vagy nyilvánosan kitett személy családtagja vagy közismerten közeli kapcsolatban álló személy (PEP), valamint személyazonosító igazolványának adatai és másolata.
Meg kell győződnünk arról, hogy amíg ilyen minőséggel rendelkezik, ez az információ frissül a nyilvántartásunkban. Ezért, ha ezek az adatok megváltoznak, a banknál is meg kell változtatnia azokat. Időről időre, még ha az adatok nem is változtak, megkérjük, hogy erősítse meg azokat, hogy biztosak lehessünk abban, hogy nem változtak.
Ön bármelyik BT-egységben frissítheti az összes olyan adatot, amelyre szükségünk van az ügyfélismereti intézkedések alkalmazásához. Ezen adatok egy részének frissítéséhez olyan online megoldásokat kínálunk Önnek, mint például ez az Ino chatbot.
Annak biztosítása érdekében, hogy csak az Ön adatait frissítsük/megerősítsük, valamint az esetleges csalási kísérletek megelőzése érdekében ellenőriznünk kell az Ön személyazonosságát. Mint tudja, bankfiókjainkban az eredeti személyi igazolványa alapján ellenőrizzük személyazonosságát. Online kicsit másképp csináljuk a dolgokat. Így csináljuk:
- az Ön személyazonosságát és BT-ügyfél státuszát a bank nyilvántartásában megadott személyi azonosító száma (CNP) és telefonszáma alapján ellenőrizzük. Egy egyedi kódot (SMS-OTP) küldünk erre a telefonszámra SMS-ben, amelyet be kell írnia a chatbot erre a célra szolgáló mezőjébe. Ha már nem használja a banknál regisztrált telefonszámot, akkor először frissítenie kell azt egy BT-egységben vagy a telefonos ügyfélszolgálat felhívásával.
- akkor fel kell töltenie egy képet a személyi igazolványáról az Ino-ba. Ezután egy új technológiát alkalmaznánk az Ön képére ezen a fényképen, amely úgynevezett biometrikus adatokat használ. Ezeket az adatokat azonban nem használhatjuk fel az Ön kifejezett hozzájárulása nélkül. Mielőtt szabadon döntene arról, hogy kifejezi-e hozzájárulását, a következőkben ismertetjük, hogy mivel jár a biometrikus adatok felhasználása: az általunk használt informatikai megoldás azonosítja az Ön által feltöltött személyazonosító igazolvány képének azt a részét, amely az Ön arcát tartalmazza, kiválasztja azt, majd összehasonlítja az arcot a személyazonosító igazolványának a BT-nél már tárolt másolatán található arccal. Az összehasonlítás biometrikusan történik, olyan kritériumok alapján, mint a szemek színe, mérete és ferdeség, valamint az arc fő vonásai, például a szemek, a szemöldök, az ajkak és az orr elhelyezkedése és egymástól való távolsága. Az összehasonlítást követően a számítógépes megoldás egy bizalmi pontszámot ad, amely jelzi annak valószínűségét, hogy a két képen látható arcok ugyanahhoz a személyhez tartoznak.
Ha nem kívánja, hogy biometrikus (arcazonosító) adatait feldolgozzák, bármelyik BT-egységnél frissítheti adatait, ahol személyazonosságát ezen adatok felhasználása nélkül is ellenőrzik.
Ha az arcfelismerő eszköz nem megfelelő bizalmi pontszámot ad, akkor is újraindíthatja a frissítési folyamatot a BT egységben.
Ha a fenti lépéseket követően meggyőz minket arról, hogy Ön az, akkor online frissítheti néhány ügyféladatát. De ha nem ment át ezen a kis teszten, akkor sincs gond, bármelyik BT egységnél teljes körűen frissítheti adatait.
A frissítési folyamat megkönnyítése érdekében a fénykép feltöltésekor az azonosító adatainak egy részét automatikusan átveszi (optikai karakterfelismerés útján) a rendszer, míg a többi adatot egy értéklistából választja ki, vagy Ön adja meg. Kérjük, ellenőrizze, hogy az adatok helyesek-e, és szükség esetén módosítsa azokat. Ha befejezi a frissítést, annak ellenére, hogy az adatokat rosszul vették át/töltötték ki, akkor azt kockáztatja, hogy félrevezetés vétkesévé válik, és ezt semmiképpen sem szeretné. Ha nem sikerül megváltoztatni a hibákat, lépjen ki az online folyamatból, és lépjen be az egységbe.
Kérjük, vegye figyelembe, hogy amikor az Ino-n keresztül frissíti adatait, a feltöltött személyi igazolványban szereplő lakcímét a bankkal való levelezési címként is átveszi/frissíti. Ha a BT felé a lakcímétől eltérő levelezési címet kíván megadni, akkor azt külön kell frissítenie egy BT egységnél.
Az Ön lakcímét akkor is tartózkodási címnek tekintjük, ha Inóban megerősítette, hogy nem rendelkezik érvényes tartózkodási/ingatlanvízummal a személyi igazolványa hátoldalán. Ha rendelkezik érvényes vízummal, akkor a tartózkodási címe eltér a lakcímétől. Ebben az esetben azt egy BT egységnél kell frissítenie.
Ezt a tájékoztatót kiegészítik az alábbi rendelkezések a BT-ügyfelek személyes adatainak feldolgozásáról és védelméről szóló Általános Tájékoztatóamelyet javasoljuk, hogy olvasson el. Ez a tájékoztató szerves részét képezi BT Adatvédelmi szabályzat. Mindkettő megtalálható a bank weboldalán. www.bancatransilvania.robeleértve a Adatvédelmi központvagy kérésre bármelyik BT-fiókban. Az általános tájékoztató tartalmazza a BT-ügyfél fogalmát, valamint a BT-ügyféladatok címzettjeinek adatait, az Ön jogait az adatai feldolgozásával kapcsolatban, valamint azt, hogy hogyan gyakorolhatja ezeket a jogokat, illetve hogyan léphet kapcsolatba a BT adatvédelmi tisztviselőjével (BT DPO).
Bevásárlókártyák
Kártyák lejben
Az ifjúsági kártya
